客户常见的风险和风险管理
内容重点
- 1：客户常见的各种风险，保险确定性对抗不确定性
- 2：储蓄的利率下降趋势分析，保险的锁定利率的功能
- 3：居民投资的风险分析，保险的配置和保本稳定收益
- 4：老龄化少子化，保险的养老和子女教育规划的功能
- 实战研讨：列出客户在人生中可能遇到的人生风险和财务风险
保险需求规划和商业营销
客户常见的风险和风险管理之后继续拆到保险的需求分析和保险的产品和方案制作，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
保险的需求分析
内容重点
- 1. 保险的DOME分析方法
- 2. 寿险的需求分析
- 3. 健康险的需求分析
- 4. 子女教育、养老需求等的保险需求分析
- 5. 资产传承的保险需求分析
保险的产品和方案制作
内容重点
- 1. 保险的各类产品在客户需求中的作用分析（保障型和理财型险种）
- 2. 从需求角度制作客户全方位保险的方案
- 实战
2025年保险行业的新机遇
内容重点
- 1. 全球不确定性时代到来，保险应对不确定
- —时代赋予保险更多的解决问题方法，尤其是应对不确定性
- 2. 货币财政政策全面宽松和2024年9月股市新政下股市楼市的新机遇
- —保险内涵更加丰富，尤其是保险在应对低利率，战胜通胀的意义巨大
- 3. 利率不断下行，债券股票基金新机遇，保险行业的危与机
适合对象
银行理财经理、银保从业人员等
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 和目标
- 推进动作更具体：保险在风险管理中的多项作用，避免陷入避免投资与消费陷阱
- 全面分析保险的需求，包括信息采集、财务目标设定、生命、疾病、投资等多种需求分析
查看更多收益 收起更多收益
- 全方位指定保险的需求方案书，从理财角度满足客户的需求
- 客户判断更清楚：各种类型的保险在客户财务实践中的应用
- 新时代环境下保险的营销新思路和新的机遇
课程背景与交付信息
2025年4月特朗普政府重启全球关税战，远超市场预期。中国从去年9月份以来，采取了史无前例的财政货币宽松政策，但在关税战的压力下，中国出口短期承压，股市、楼市波动加剧。同时二十届三中全会确立以全面深化改革，推进中国式现代化为总基调，新质生产力、人工智能、数字化经济、企业出海等新的机会到来，新经济周期扑面而来
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为保险从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01客户常见的风险和风险管理
02保险的需求分析
03保险的产品和方案制作
042025年保险行业的新机遇
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《保险需求规划和商业营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、银保从业人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
和目标；掌握保险在风险管理中的多项作用，避免陷入避免投资与消费陷阱。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
