财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
内容重点
- 1. 中央经济工作会议和股市新政下保险的新机遇（金融市场发生新的变局）
- 2. 经济大波动，金融债务风险加剧，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
- 3. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 4. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
- 5. 房地产时代到金融配置时代，居民资产配置新时代（保险在居民资产配置的压舱石作用）
保险产品知识、配置营销策略及售后处理
财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益…、投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略和保险营销服务天地——新形势下保险的客户经营和营…连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
内容重点
- 1. 预定利率不断下行，保险的投资底层逻辑和产品收益影响分析(利率下行下保险的保底利率和分红投资的价值)
- 2. 货币大放水，股市大幅波动，保险销售新机遇？（保险的家庭资产配置和稳定器作用）
- 3. 利率下行期，保险的保住本金和复利收益分析（保险的保本和投资兼顾的优势）
- 4. 老龄化少子化社会，利用保险做好养老和子女教育规划（保险的子女教育和养老功能）
- 5. 经济产业波动，保险在高净值客户里的财富管理和财富传承（保险和保险金信托的财富管理和财富传承作用）
保险营销服务天地——新形势下保险的客户经营和营销异议处理
内容重点
- 1. 保险的主要客户群体分析（资产收入角度、风险承受能力角度、投资经验等）
- 2. 保守型客户（储蓄和债券）等客户群体如何销售保险？（利率不断下行，未来保险收益会越来越低？）
- 3. 高风险客户（股票、房产和基金）客户保险机会分析（股市基金大涨了，买保险收益太低了？）
- 4. 养老子女教育型型客户保险分析（养老金子女教育用基金和定投收益更高，保险收益太低？）
- 6. 高净值企业主客户保险机会分析（保险的家企资产隔离、财富传承、提供现金流作用分析）
适合对象
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等
课程定位与主要问题
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 和收益
- ◆ 中央经济工作会议和后，保险行业面临的机遇和挑战
- ◆ 利率不断下行及股市楼市波动下保险的机遇和优势分析
- ◆ 利率下调后保险产品的卖点，底层逻辑及根本营销思路
- ◆ 保险产品的客户经营和营销话术总结
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益…与投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略完成一轮复盘练习。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
02投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03保险营销服务天地——新形势下保险的客户经营和营销异议处理
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《保险产品知识、配置营销策略及售后处理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
和收益，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天（6小时）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
