财富管理新趋势——分红保险的投资背景
内容重点
- 1. 经济和政策大变局时期，如何应对不确定的时代？ （分红险应对不确定时代）
- 2. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（分红险底层投资固收产品的机遇）
- 3. 股票基金不断下行，投资的危与机（分红险投资权益类产品的机遇）
- 4. 分红险、终生寿险、年金险的投资优势劣势比较？（分红保险和其他保险的优劣势）
- 5. 分红险和基金、基金定投、投连险等投资异同比较（分红险和其他投资型产品的比较）
新时代，新利率，新保险：2.0下分红险营销策略
财富管理新趋势——分红保险的投资背景、投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略和经济和政策大变局时期，如何应对不确定的时代？…连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略
内容重点
- 分红险的本源，强制储蓄积累财富（分红险的强制储蓄功能）
- 实战
公司保险产品讲解及亮点营销
内容重点
- 公司重点产品要点讲解
- 产品的亮点及同类产品对比
- 产品的营销亮点及重点人群的应用
- 产品的重点营销话术总结
- 实战
适合对象
个险、银保和团险保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等
课程定位与主要问题
销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 和收益
- ◆ 利率下行及股市低位下分红保险的机遇和优势分析
- ◆ 利率下调后分红产品的卖点及应对策略和新营销策略
- ◆ 公司保险产品的营销话术总结，深入了解产品的底层逻辑及根本营销思路
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用财富管理新趋势——分红保险的投资背景与投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略完成一轮复盘练习。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——分红保险的投资背景
02投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略
03经济和政策大变局时期，如何应对不确定的时代？ （分红险应对不确定时代）
04利率不断下行，债券长期投资机遇来临（分红险底层投资固收产品的机遇）
05股票基金不断下行，投资的危与机（分红险投资权益类产品的机遇）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《新时代，新利率，新保险：2.0下分红险营销策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险、银保和团险保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
和收益；◆ 利率下行及股市低位下分红保险的机遇和优势分析。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
