财富管理新趋势——保险的当下的应用背景
内容重点
- 1. 第三次年国九条和下2024年9月股市新政下股市的新机遇（金融市场发生新的变局）
- 2. 二十届三中全会关于保险，以及保险行业新国十条,为保险行业带来哪些新的资讯？（保险行业发展大机遇）
- 3. 经济和政策大变局时期，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
- 4. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 5. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
股市大涨下，如何销售保险
财富管理新趋势——保险的当下的应用背景会打开第一轮讨论，投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略与保险最新营销话题和异议处理负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
内容重点
- 保险预定利率下调到2%，底层逻辑和产品收益影响分析（保险投资的底层原理）
- 保险的本源，强制储蓄积累财富（保险的强制储蓄功能）
- 保本加投资，保险的保住本金和复利收益分析（保险保本和投资兼顾的优势）
- 5. 共同富裕，分红保险在分配大洗牌防范债务、婚姻税务和传承中的巨大作用（保险在对抗婚变、税务变化和财富传承等功能））
- 6. 理财险和股票、基金、基金定投、投连险等投资异同比较（理财险和其他投资型产品的比较，分清各种产品利弊，突出理财保险和其他产品在财富管理的不同作用）
保险最新营销话题和异议处理
内容重点
- 1. 利率不断下行，未来保险收益会越来越低？
- 2. 股市基金大涨了，买保险收益太低了？
- 3. 养老金用基金定投收益更高，年金险收益太低？
- 4. 保险的流动性太差了，需要钱的时候取不出来？
- 5. 买保险不如买债券或者债券基金，随时取钱？
适合对象
个险、银保和团险保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 和收益
- ◆ 股市大幅上涨下，保险行业面临的机遇和挑战
- ◆ 新经济周期下保险产品的卖点及应对策略和新营销策略
- ◆ 保险产品的营销，深入了解产品的底层逻辑及根本营销思路
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从财富管理新趋势——保险的当下的应用背景切入，把投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——保险的当下的应用背景
02投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03保险最新营销话题和异议处理
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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本课程页面围绕《股市大涨下，如何销售保险》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合个险、银保和团险保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
和收益，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天到2天（6小时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
