股市大涨下，如何销售年金险
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
股市大涨下，如何销售年金险
财富管理新趋势——股市大涨下保险的当下的应用背景、投资理财新机遇——新经济周期下的保险配置策略和次年国九条和下2024年9月股市新政下股市的机…连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
股市大涨下，如何销售年金险（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
财富管理新趋势——股市大涨下保险的当下的应用背景
内容重点
- 1. 第三次年国九条和下2024年9月股市新政下股市的机遇和风险（金融市场发生新的变局）
- 2. 渐进式退休落地后，个人面对的养老挑战和保险行业的机会（延迟退休带来保险发展新商机）
- 3. 美联储开启降息，中国经济下行，如何应对不确定的时代？ （保险在经济动荡和不确定时代的基石作用）
- 4. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 5. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
投资理财新机遇——新经济周期下的保险配置策略
内容重点
- 保险的本源，强制储蓄和稳定积累财富（保险的强制储蓄功能）
- 保本加投资，保险的保住本金和复利收益分析（保险保本和投资兼顾的优势）
- 养老不同不同产品的作用，突出年金险的独特作用（分析年金险的作用）
- 实战
适合对象
个险、银保和团险保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- ◆ 股市大幅上涨下，保险行业面临的机遇和挑战
- ◆ 延迟退休方案最终落地后，年金险产品有哪些新的机会
- ◆ 利率下调后保险产品的卖点及应对策略和新营销策略
- ◆ 保险产品的营销话术总结，深入了解产品的底层逻辑及根本营销思路
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用财富管理新趋势——股市大涨下保险的当下的应用背景与投资理财新机遇——新经济周期下的保险配置策略完成一轮复盘练习。
课程时间
半天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——股市大涨下保险的当下的应用背景
02投资理财新机遇——新经济周期下的保险配置策略
03次年国九条和下2024年9月股市新政下股市的机遇和风险（金融市场发生新的变局）
04渐进式退休落地后，个人面对的养老挑战和保险行业的机会（延迟退休带来保险发展新商机）
05利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险、银保和团险保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 股市大幅上涨下，保险行业面临的机遇和挑战；◆ 延迟退休方案最终落地后，年金险产品有哪些新的机会。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
