股票与理财资管产品精准营销
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
股票与理财资管产品精准营销
各种金融产品的投资环境和形势分析需要接到岗位场景，逆周期环境里股票债券市场形势分析和经济周期的不确定性（国际关系、中美关税、黑天鹅…会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
股票与理财资管产品精准营销（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
股票与理财资管产品精准营销（银行版）
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股票与理财资管产品精准营销（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
逆周期环境里股票债券市场形势分析
一、各种金融产品的投资环境和形势分析（0.5小时）
- 经济周期的不确定性（国际关系、中美关税、黑天鹅灰犀牛等）
- 利率下行的大趋势（利率下行、人口形势、产业政策等）
- 理财投资走势分析（债券走势、股票基金走势等）
二、营销逻辑与精准客群营销（1小时）
- 1. 资管的价格波动因素和未来趋势分析（重点是债券股股市影响因素和未来趋势）
- 2. 资管客户过去亏损的原因分析(底层资产、过往收益、风险分析等)
- 3. 资管适合的客户及精准营销（理财资管目标客户分析）
三、售后压力大，产品亏损如何与客户沟通（1小时）
- 1. 过去3年客户亏损的原因总结（理财资管的产品类型、风险等级、时机把握、持有周期等）
- 2. 客户亏损的解决方案（客户风险偏好、产品的底层资产、核心定价原理、久期分析等）
- 3. 客户亏损的沟通和方案演练（现场演练）
四、财私专属理财与资管产品销售技巧（1小时）
- 理财资管账户的材料收集和诊断(底层资产、过往收益、风险分析等)
- 理财资管账户的方优化配置案（现场演练）
适合对象
银行理财经理、私行经理、中高端投资者
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
- 推进动作更具体：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
- 把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响
- 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
- 结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案
课程背景与交付信息
过去4年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，股民基民亏损十分严重，广大基民急于寻求解套方案
另外一方面，债市蓬勃发展，大家纷纷把钱放入债券市场，理财和资管形势一片大好，但房地产泡沫，地方债务泡沫，超长期国债发行，也让投资担心繁荣的泡沫
当下环境，股市有机会吗？要不要从债券业务向股票业务转移？作为金融从业者， 针对过去三年投资者碰到的问题，如何选择理财，如何把握时机，如何做投资组合，一方面让股民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的理财资管销售、转换、服务策略，大幅提升理财资管销售和服务能力
课程时间
半天
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01逆周期环境里股票债券市场形势分析
02各种金融产品的投资环境和形势分析
03经济周期的不确定性（国际关系、中美关税、黑天鹅灰犀牛等）
04利率下行的大趋势（利率下行、人口形势、产业政策等）
05理财投资走势分析（债券走势、股票基金走势等）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、私行经理、中高端投资者。
学习这门课可以获得什么收益？
梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景；形成围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
