财富管理新趋势：银行应对与营销破局
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
财富管理新趋势：银行应对与营销破局
财富管理转型分析框架之后继续拆到投资工具配置与客户适配策略和客群财富管理深度营销策略防御基石，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
财富管理新趋势：银行应对与营销破局（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
财富管理转型分析框架趋势一：全球博弈下的个人财富安全挑战
内容重点
- 特朗普2.0关税战：资产配置必要性
- 中国政策大转向：宽松货币对存款、理财收益的稀释效应
- 新经济周期机会：AI产业红利与股权投资的参与路径
- 趋势二：利率下行周期的财富保卫战
- 1. 时代储蓄困境：安全资产的稀缺性
投资工具配置与客户适配策略一、主流投资工具的功能与特点
二、客户分层与产品适配
- 掌握根据市场变化和客户生命阶段动态调整资产组合的策略与方法
客群财富管理深度营销策略防御基石
内容重点
- 大额保单：锁利产品对冲经营突发风险
- 实物黄金：配置家庭年收入10%抗风险抗通胀
- 进攻利器
- 固收+产品：分享股市债市双收益
- 指数基金： 分享资本市场大机遇
顾问式新营销——新形势下不同客户类型营销新思路
内容重点
- 1. 保主要客户群体分析（资产收入角度、风险承受能力角度、投资经验等）
- 2. 保守型客户（储蓄和债券）客户的保险销售重点（利率不断下行下的保险和固收的机会）
- 3. 中高风险客户（股票、房产和基金）客户的分红险机会（10年股市和黄金新高下的机遇和风险）
- 4. 退休养老型客户机会分析（老龄化社会，年金险和基金定投等在养老里的巨大作用和意义）
- 5. 高净值企业主客户综合机会分析（高净值客户里保险金信托、家族信托、资产隔离、财富传承等作用分析）
适合对象
理财经理、客户经理及财富管理部门相关从业人员
课程定位
经营分析、财务管理或风险合规能力提升场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 系统掌握财富管理与投资市场的分析框架，能够独立解读政策信号和市场趋势，提升专业判断力
- 清晰理解股票、基金、保险等各类金融工具在不同市场环境下的配置价值与适用策略，能够精准匹配客户需求
- 提升中高端客户开发与经营能力，掌握圈层拓展、客户沟通及常见异议处理的专业技巧，实现客户关系深度经营与资产规模持续增长
课程背景与交付信息
2025年全球经济步入新周期，特朗普政府重启关税战，中国市场面临出口承压、股楼双震荡、利率持续下行等多重挑战。与此同时，AI、新质生产力、企业出海等新经济机遇不断涌现。中高端客户对财富安全与稳健增值的需求日益迫切，理财经理亟需提升资产配置与大单营销能力，以应对复杂市场环境，实现客户经营与绩效双突破
面对广阔的市场机遇和激烈的行业竞争，金融从业人员亟需构建完整的财富管理知识体系，掌握宏观分析、工具运用、组合搭建、客户经营等核心技能，才能真正赢得客户信任，实现职业价值与业务增长的双重提升
课程时间
半天
课程内容重点
01财富管理转型分析框架
02投资工具配置与客户适配策略
03客群财富管理深度营销策略防御基石
04顾问式新营销——新形势下不同客户类型营销新思路
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
理财经理、客户经理及财富管理部门相关从业人员。 讲课方式 采用理论讲解+实战案例解析+分组模拟演练+互动问答。
学习这门课可以获得什么收益？
系统掌握财富管理与投资市场的分析框架，能够独立解读政策信号和市场趋势，提升专业判断力；清晰理解股票、基金、保险等各类金融工具在不同市场环境下的配置价值与适用策略，能够精准匹配客户需求。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
