财富管理背景下专业化保险营销
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
财富管理背景下专业化保险营销
财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益…与投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新经济周期下，2025年保险配置的新逻辑和新思路
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
新经济周期下，2025年保险配置的新逻辑和新思路（保险版）
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财富管理背景下专业化保险营销（保险版）
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课程大纲
财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
内容重点
- 1. 特朗普2.0和全球关税战下的宏观经济形势分析（保险应对不确定时代）
- 2. 中央经济工作会议和两会保险和银保的政策解读（保险行业政策趋势）
- 3. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 4. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
- 5. 房地产时代到金融配置时代，居民资产配置新时代（保险在居民资产配置的压舱石作用）
投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
内容重点
- 1. 利率不断下行下，增额寿险的机会和目标客户(利率下行下增额寿险的窗口机会)
- 2. 货币大放水，股市大幅波动，分红险的机遇？（分红险的稳定投资和股债平衡投资机会）
- 3. 老龄化少子化不婚化社会，利用年金险做好养老机会（年金险在养老里的核心功能）
- 4. 经济产业波动，各种保险在高净值客户里的财富管理和财富传承（保险的财富管理和财富传承作用）
- 实战
保险顾问式新营销——新形势下保险营销新思路
内容重点
- 1. 保险的主要客户群体分析（资产收入角度、风险承受能力角度、投资经验等）
- 2. 保守型客户（储蓄和债券）客户的保险销售重点（利率不断下行，增额寿险的机会）
- 3. 中高风险客户（股票、房产和基金）客户的分红险机会（股市基金大起大落，分红险的分红加保底的功能）
- 4. 养老型客户年金险机会分析（老龄化社会，年金险在养老里的巨大作用和意义）
- 56. 高净值企业主客户综合保险机会分析（保险在高净值客户里家企资产隔离、财富传承、提供现金流作用分析）
适合对象
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等
课程定位
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 客户判断更清楚：客户类型、沟通阶段和转化阻力，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕财富管理新趋势——新经济周期下保险…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 沟通复盘有依据：投资理财新机遇——利率下调形势下的…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 团队跟进更一致：保险顾问式新营销——新形势下保险营…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益…与投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略完成一轮复盘练习。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
02投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03保险顾问式新营销——新形势下保险营销新思路
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等。
学习这门课可以获得什么收益？
明确客户类型、沟通阶段和转化阻力，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕财富管理新趋势——新经济周期下保险…校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
