利率下行和投资高风险趋势下科学的保险营销
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
利率下行和投资高风险趋势下科学的保险营销
保险在客户理财需求实践中的应用需要接到岗位场景，宏观经济角度看保险的巨大作用和风险一：保险确定性对抗不确定性会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
利率下行和投资高风险趋势下科学的保险营销（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
宏观经济角度看保险的巨大作用
内容重点
- 风险一：保险确定性对抗不确定性
- ——国际关系巨变，产业不断升级，不确定时代到来该如何应对？
- 1. 中美博弈下国际关系的不确定性
- 2. 产业升级下职业收入的不确定性
- 3. 时代巨变下金钱巨大的不确定性
保险在客户理财需求实践中的应用
内容重点
- 应用一：保险解决客户理财的现金流问题
- 1. 现金流是客户财富的生命线，通过保险获得与生命等长的现金流
- 2. 现金流是解决财务危机根本，通过保险质押等迅速获得现金流
- 应用二：保险是应对危机和强制储蓄的好工具
- 1. 防止消费主义陷阱，保险的强制储蓄避免消费陷阱
适合对象
个险从业人员、银行从业人员、保险中高端客户等
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 对齐客户类型、沟通阶段和转化阻力，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕宏观经济角度看保险的巨大作用明确判断口径和处理优先级
- 用保险在客户理财需求实践中的应用安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走风险一：保险确定性对抗不确定性相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为金融从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
风险管理和保险规划培训课程，从宏观经济、理财需求、产品趋势、行业变化等多角度分析客户对于风险和保险的需求变化，提升从业人员的综合素质和认知能力，提高大额保单的销售，提升服务高端客户能力
课程时间
半天
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨
课程内容重点
01宏观经济角度看保险的巨大作用
02保险在客户理财需求实践中的应用
03风险一：保险确定性对抗不确定性
04——国际关系巨变，产业不断升级，不确定时代到来该如何应对？
05中美博弈下国际关系的不确定性
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险从业人员、银行从业人员、保险中高端客户等。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐客户类型、沟通阶段和转化阻力，先把训练目标落到真实工作场景；围绕宏观经济角度看保险的巨大作用明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
