策略篇 – 宏观三碗面，2026年财富机遇与挑战
一、基本面分析
- 1. 百年不遇指大变局下的经济形势
- GDP解读
- 经济周期的认定
- 美林时钟所折射的目前投资市场
- 2. 会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
- M2数据对房地产、股市市场影响分析
- 通胀水平预测
- 马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错
- 保险的配置逻辑：求稳不求快，求有不求多
- 3. 关键词- GDP5%左右的增长率
二、资金面分析 – 大降息时代+资本市场转暖
- 1. 降息大时代来临下，保险行业的转型
- 安全性无可替代 - 消费者风险偏好显著下降，安全将成为香饽饽
- 锁定无风险收益- 完胜99.99%其他金融工具
- 财税法医养之功能 - 未来不拼收益拼功能
- 解读：中国居民高比例储蓄动机调研
- 中国人防病防老的安全感缺失+ 金融工具不匹配性跃然纸上
- 小结：资产配置面临新一番轮动，势必有大量资金调整至保险中，市场空间巨大
- 股市起飞下，如何与客户聊保险
- 1. 提示风险——牛市是散户亏钱的主要原因
- 收益率vs风险收益率 – 保险稳定收益vs股票的波动起伏
三、第三碗面 – 产品面
- 1. 十年期交产品的六大核心优势
- 优势一：交费压力小，充分掌握客户登门槛心理，容易决策
- 优势二：资金周转方便
- 优势三：强制储蓄，安全放心
- 优势四：未来加保的空间更大
- 优势五：客户资金可以放在短期、中期、长期收益各个金融工具，客户异议被前置
- 优势六：保障杠杆的放大性
- 2. 十年缴对业务员的价值
- 增加业务收入
- 全面提升营销能力和资产配置的综合素质
