“财”随人生：为每一段旅程定制专属财富蓝图

课程大纲

课程总览

一、培训背景

二、培训目标

三、培训对象

四、培训时长: 2小时

五、培训提纲

引言与整体框架

一、传统财富管理模式的局限性与痛点

二、人生五子登科财富规划模型介绍

三、如何以人生规划师的视角与客户沟通

什么客户全生命周期规划

一、为什么要做全生命周期规划

1. 全生命周期规划与客户利益
2. 多元化在全生命周期规划中的作用
3. 全生命周期规划与客户风险：降低波动性、提高风险回报比
4. 理解并实现客户的全生命周期规划目标

二、重新审视中高净值全生命周期规划的多元化

1. 全生命周期规划占比的调整 – 攻守兼备策略
2. 宏观经济政策引发全生命周期规划变化
3. 中高净值人群主要投资理财渠道

人生五大阶段财富规划深度解析与产品策略

内容重点

工具：信用卡合理使用，消费贷款（谨慎）
工具：房贷管理，考虑提前还款或置换
工具：考虑子女教育金专用账户（如银行的教育储蓄、信托），全生命周期规划优化
工具：重点：遗嘱规划、信托咨询、家族办公室服务（如有需要）
工具：重点：遗产规划的执行，必要时寻求法律和税务咨询

适合对象

全体一线理财经理客户经理私人银行家及相关业务部门的从业人员

课程定位与主要问题

客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

深刻理解人生五大阶段的客户画像能够精准识别不同人生阶段客户的核心特征收入与支出模式以及财务目标和风险偏好
理解财随人生：为每一段旅程定制专属财富蓝图的核心逻辑、适用场景与关键影响因素
掌握模块一：引言与整体框架中的关键方法、工具和操作要点

查看更多收益收起更多收益

明确财随人生：为每一段旅程定制专属财富蓝图的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

《财随人生：为每一段旅程定制专属财富蓝图》面向全体一线理财经理客户经理私人银行家及相关业务部门的从业人员的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开

课程时间

2小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01引言与整体框架

02什么客户全生命周期规划

03人生五大阶段财富规划深度解析与产品策略

04毕业不久的白领，如何通过定投积累第一桶金

05新婚夫妇，如何平衡购房压力与风险保障

06孩子即将上大学的家庭，如何应对高额教育费用并兼顾退休规划

讲师介绍

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《“财”随人生：为每一段旅程定制专属财富蓝图》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

全体一线理财经理客户经理私人银行家及相关业务部门的从业人员。

学习这门课可以获得什么收益？

深刻理解人生五大阶段的客户画像能够精准识别不同人生阶段客户的核心特征收入与支出模式以及财务目标和风险偏好；理解财随人生：为每一段旅程定制专属财富蓝图的核心逻辑、适用场景与关键影响因素。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配