玩转年金险｜企业内训课程

课程大纲

你为什么不爱卖年金险

二、客户对于养老的看法是什么

1. 还早呢
2. 不清楚
3. 没关系三、情景化养老讲解1. 如何能做到情景化
2. 情景化的
案例一：养老装修基金
3. 情景化的
案例二：人有兴趣，终是少年

子女教育篇：现金流对于子女教育的帮助是什么？

一、教育金是什么？以及特征是什么？

1. 教育金的概念
2. 教育金的特征

二、年金保险对于子女教育可以起到哪些作用

1. 不同年龄段子女教育的支出是什么
2. 年金保险在这些阶段能起到的作用是什么

三、年金保险当作教育金沟通的四个切入话题

1. 私立还是公立
2. 小升初、中考、高考最后一年冲刺补习费用
3. 中学/大学阶段的留学费用
4. 大学毕业后的继续深造费用

适合对象

保险公司销售人员

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

规则边界更清楚：年金险这一险种的底层设计逻辑
深层次掌握年金险在当下社会经济环境下的价值所在，先自己热爱
锁定年金险的最佳三大目标客户群体、30大准客户名单
留痕复盘有依据：用需求分析和顾问导向的年金险的销售逻辑和方法
规则边界更清楚：多频次案例讨论、角色扮演掌握年金险销售的实际方法

课程背景与交付信息

年金险，或者说长期储蓄类保险已经成为各家公司营销中最重要的产品之一，同时，年金险销售好坏也成为保险代理人成为绩优代理人，甚至是MDRT的突破之一

现实经营中，大家总会遇到如下困惑：客户不认同年金险的受益，太低，不如买基金和股票；客户对于年金中的教育和养老作用，总是不着急；有的客户总吐槽年金险平时取出来，钱太少，如果想更多领取，又要等好久的时间，太麻烦.面对以上诸多问题，既要提升销售技能与话术，更要在深层次提升营销伙伴对于年金险的常识认知，尤其是对于年金险在家庭财务规划中真正的价值掌握，和有效解决客户潜在的巨大需求和担忧。本套课程，在对年金险基本常识认知基础上，探索年金险的核心价值，进而精准锁定目标客户群体。我们将使用生命周期与家庭模型、标准普尔家庭资产配置等…

课程时间

6小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01掀起年金险的盖头来

02你为什么不爱卖年金险

03精准锁定目标客户群体

04家庭资产配置篇：从标准普尔开始讲起

讲师介绍

李轩

执业律师

李轩，执业律师及银行保险高净值客户经营实战专家。融合法律与金融双重视角，专注高客法税风控、大额保单架构及财富传承，赋能银行与保险机构实现业务增长与大单突破，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论

银行保险互联网

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课程差异说明

本课程页面围绕《玩转年金险》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

保险公司销售人员。

学习这门课可以获得什么收益？

掌握年金险这一险种的底层设计逻辑；深层次掌握年金险在当下社会经济环境下的价值所在，先自己热爱。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

玩转年金险