保单年检概述（0.5课时）
内容重点
- 保单年检的定义
- 保单年检的价值
- 1. 财富管理与客户财务风险动态管理相结合
- 2. 客户生命周期与保障需求演变相结合
- 3. 客户深度经营与客户关系维护
2025保单年检与保险产品组合配置实务训练
2025保单年检与保险产品组合配置实务…的训练重点落在政策口径、风险信号、证据链条和处置动作，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
曾德飞 · 财富管理专家
课程大纲
保单年检实务操作（1.5课时）
内容重点
- 关键资料清单：身份证件、保单原件、医疗报告等
- 保单数据录入规范（演示系统操作）
- 单元2：深度保单分析
- 三步分析法
- 保障有效性核验（有效期/受益人/缴费状态）
保障缺口诊断技术（0.5课时）
内容重点
- 六大缺口识别模型
- 基础保障缺失（如无医疗险）
- 保额不足（收入法/支出法测算）
- 责任盲区（特定疾病/高风险职业）
- 产品迭代滞后（新旧条款对比）
需求挖掘与沟通策略（1.5课时）
内容重点
- 单元1：需求触发点识别
- 四维需求雷达
- 家庭结构变化（新生儿/离婚）
- 财务状态波动（升职/负债）
- 政策法规影响（税优政策）
产品组合配置方法论（1.5课时）
内容重点
- 保障金字塔构建原则
- 基础风险层（医疗/意外）
- 核心风险层（重疾/定期寿险）
- 资产保全层（终身寿/年金）
- 动态配置策略
实战演练与考核（晚上3课时）
内容重点
- 全流程模拟
- 分组角色扮演（客户/顾问）
- 讲师点评与优化建议
- 结业考核
- 笔试（30%）：条款应用/计算题
适合对象
银行业从业人员
课程定位与主要问题
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕保单年检概述（0.5课时）明确判断口径和处理优先级
- 用保单年检实务操作（1.5课时）安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走保障缺口诊断技术（0.5课时）相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
审计合规、政策落地和风险治理的难点，往往在于把规则转成现场可判断的证据链条。课堂会把保单年检概述（0.5课时）、保单年检实务操作（1.5课时）和后续处置动作放到场景里梳理。
课程时间
1天，6小时
授课方式
知识讲解、案例分析相结合
课程内容重点
01保单年检概述（0.5课时）
02保单年检实务操作（1.5课时）
03保障缺口诊断技术（0.5课时）
04需求挖掘与沟通策略（1.5课时）
05产品组合配置方法论（1.5课时）
06实战演练与考核（晚上3课时）
讲师介绍
曾德飞
财富管理专家
曾德飞，财富管理专家，中国人民大学金融学硕士。19年+实务经验，擅长财富管理与资产配置、家族财富传承及理财经理营销实战，累计辅导100+个项目，输送金融理财线上微课突破千万人次点击率
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《2025保单年检与保险产品组合配置实务训练》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行业从业人员。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕保单年检概述（0.5课时）明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲解+案例分析相结合，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
