客群经营能力提升，解锁财富蓝图

课程大纲

课程总览

二、培训收获

1. 强化客群洞察力，精准识别特需
2. 掌握个性化策略，量身打造财富方案
3. 提升辅导实效，实现价值转化
4. 拓展服务视野，引领业务发展

四、培训时长： 1天

五、培训大纲

深度画像——七大客群的心与行

一、客群画像框架与分析维度

1. 画像关键点：财务状况、风险偏好、投资目标、资金来源/用途、人生阶段、家庭结构、信息获取渠道、消费习惯、价值观
2. 行为洞察：为什么他们会有这样的选择？背后的心理动因是什么？

二、七大特需客群深度解析 (案例分析与讨论)

1. 老年高价值客户 (核心关注：养老保障、资产安全、健康医疗)

策略制胜——各类客群的精准投资之道

一、投资策略设计的核心原则

1. 人为本：需求、风险、目标是根本
2. 时为度：短中长期规划的匹配
3. 器为用：合适的产品解决合适的问题

二、针对客群的定制化投资策略模型

6. 外出务工客户：侧重汇款安全、储蓄计划、长远规划
7. 存量盘活客户：侧重现有资产梳理、方案优化、体验提升

三、案例分析与情景模拟

适合对象

银保主管理财经理

课程定位与主要问题

客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

在当前复杂多变的经济环境和日益激烈的金融市场竞争中，银保业务的持续健康发展，高度依赖于我们能否为客户提供真正有价值、个性化的财富管理服务。传统的一刀切销售模式已难以满足客户多样化的需求，特别是针对那些具有独特生活方式、财务状况和投资偏好的特需客群

我们银保辅导老师扮演着连接金融机构与客户的关键角色，我们的专业素养和服务能力直接决定了客户的信任度和业务的转化率。然而，在实际工作中，我们经常面临以下挑战

客群画像模糊：对于老年客户、企业主、网红电商、拆迁户等特定客群，我们对其深层需求、风险认知、投资习惯了解不够透彻

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01策略制胜——各类客群的精准投资之道

02培训收获

03掌握个性化策略，量身打造财富方案

04提升辅导实效，实现价值转化

05拓展服务视野，引领业务发展

讲师介绍

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《客群经营能力提升，解锁财富蓝图》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银保主管理财经理。

学习这门课可以获得什么收益？

识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配