健康险客户深度经营（CRM）与健康险保险资产配置实战训练

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

健康险客户深度经营（CRM）与健康险保险资产配置实战训练推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

CRM系统客户筛选金融行业版

0.5天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

课程总览

一、3．0%保险营销宏观经济环境：中国宏观经济趋势走向内外交困的十字路口

1. 内部困境：四十年改革发展的得与失
2. 外部困境：全球贸易保护主义盛行
3. 内外部困境下中国经济增速放缓
4. 宏观经济趋势对金融行业的影响：经济增速放缓，投资收益下行

二、3.0% 后时代保险保险营销监管环境：中国金融监管趋势走向行业改革深水区

《资管新规》对资产管理行业的影响——各类金融产品风险与收益轮动
《资管新规》对财富管理行业的影响——销售与服务端专业发展提速
《资管新规》后时代各类金融产品解析
《资管新规》后时代各类金融产品配置
3. 5%预定利率产品全线下架后保险产品趋势
3. 0%预定利率产品在低利率环境下的投资价值

三、3.0%后时代保险营销市场分析

行业增速趋缓：2023 年保险行业保费规模数据解读
行业长期前景：长期发展趋势分析
行业市场渗透率展望：中国人身险渗透率有望达到11-13％
未来保费规模支柱：传统寿险、年金和健康保险
市场营销热点趋势：传统寿险、养老市场、健康险为核心的保障产品组合
医保DRG改革下医保控费趋势对健康险营销的影响

四、3.0%后时代健康险市场常见客群需求分析与产品配置分析

职场白领/打工人需求分析：应对极端医疗费用财务支出利器
中产中高净值客群需求分析：人力资源IPO
企业主客群需求分析：安全无风险理财、家企财富隔离、高杠杆医疗储备金
【长缴健康险营销的客户筛选与客户蓄客】

一、健康险客户筛选实务

售前客户筛选与客户蓄客
客户筛选三大维度：保障需求、风险承受能力和购买能力
客户筛选的工具和方法
客户筛选常用
工具：CRM

二、银行CRM系统应用概览

银行CRM系统的基本结构、
银行CRM系统的功能模块
银行CRM系统的操作流程

三、如何通过CRM筛选健康险客户

CRM筛选出客户的基本信息、
CRM筛选出客户金融交易数据
CRM筛选出客户历史投资记录
CRM筛选出客户当前资产情况
分析客户购买能力：通过客户资产、收入、负债等数据评估客户的购买能力
确定目标客户名单：结合客户潜在需求和购买能力，确定目标客户名单

四、客户保障需求分析

如何识别客户的健康保障需求
分析不同年龄、职业、家庭结构状况下的客户需求差异
案例分享：如何根据客户需求制定个性化的保险方案

适合对象

金融业从业人员

课程定位

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕识别当前问题与优先级校准目标和边界，明确课堂重点动作
处置动作更具体：掌握关键工具和操作步骤安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
留痕复盘有依据：围绕典型场景完成应用练习相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从识别当前问题与优先级切入，继续梳理掌握关键工具和操作步骤和后续协同动作。

课程时间

0.5天

授课方式

知识讲解、案例分析、场景演练、话术通关

课程内容重点

01客户经营场景诊断：识别当前问题与优先级

02客户经营方法拆解：掌握关键工具和操作步骤

03客户经营实战演练：围绕典型场景完成应用练习

04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制

讲师介绍

曾德飞

财富管理专家

财富管理专家。企业培训讲师。曾德飞老师可围绕课程主题、行业场景和企业实际问题提供定制化内训授课，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论

银行保险三方财富金融科技

查看讲师主页

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

金融业从业人员。

学习这门课可以获得什么收益？

明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕识别当前问题与优先级校准目标和边界，明确课堂重点动作。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按0.5天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用知识讲解+案例分析+场景演练+话术通关，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用