保险需求规划和商业营销
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险需求规划和商业营销
保险需求规划和商业营销不只补概念，更关注客户常见的风险和风险管理、保险的需求分析在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险需求规划和商业营销（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
客户常见的风险和风险管理
内容重点
- 1：客户常见的各种风险，保险确定性对抗不确定性
- 2：储蓄的利率下降趋势分析，保险的锁定利率的功能
- 3：居民投资的风险分析，保险的配置和保本稳定收益
- 4：老龄化少子化，保险的养老和子女教育规划的功能
- 实战研讨：列出客户在人生中可能遇到的人生风险和财务风险
保险的需求分析
内容重点
- 1. 保险的DOME分析方法
- 2. 寿险的需求分析
- 3. 健康险的需求分析
- 4. 子女教育、养老需求等的保险需求分析
- 5. 资产传承的保险需求分析
保险的产品和方案制作
内容重点
- 1. 保险的各类产品在客户需求中的作用分析（保障型和理财型险种）
- 2. 从需求角度制作客户全方位保险的方案
- 实战
2025年保险行业的新机遇
内容重点
- 1. 全球不确定性时代到来，保险应对不确定
- —时代赋予保险更多的解决问题方法，尤其是应对不确定性
- 2. 货币财政政策全面宽松和2024年9月股市新政下股市楼市的新机遇
- —保险内涵更加丰富，尤其是保险在应对低利率，战胜通胀的意义巨大
- 3. 利率不断下行，债券股票基金新机遇，保险行业的危与机
适合对象
银行理财经理、银保从业人员等
课程定位
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 客户判断更清楚：保险在风险管理中的多项作用，避免陷入避免投资与消费陷阱
- 全面分析保险的需求，包括信息采集、财务目标设定、生命、疾病、投资等多种需求分析
- 全方位指定保险的需求方案书，从理财角度满足客户的需求
- 团队跟进更一致：各种类型的保险在客户财务实践中的应用
- 新时代环境下保险的营销新思路和新的机遇
课程背景与交付信息
2025年4月特朗普政府重启全球关税战，远超市场预期。中国从去年9月份以来，采取了史无前例的财政货币宽松政策，但在关税战的压力下，中国出口短期承压，股市、楼市波动加剧。同时二十届三中全会确立以全面深化改革，推进中国式现代化为总基调，新质生产力、人工智能、数字化经济、企业出海等新的机会到来，新经济周期扑面而来
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为保险从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01客户常见的风险和风险管理
02保险的需求分析
03保险的产品和方案制作
042025年保险行业的新机遇
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、银保从业人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握保险在风险管理中的多项作用，避免陷入避免投资与消费陷阱；全面分析保险的需求，包括信息采集、财务目标设定、生命、疾病、投资等多种需求分析。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
