基金与理财资管产品精准营销

Q: 这门课适合哪些学员参加？

银行理财经理、私行经理、中高端投资者

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

基金与理财资管产品精准营销推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

基金与理财资管产品精准营销（银行版）银行版

1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

逆周期环境里理财经理如何实现基金的销售

一、基金的业务机会分析

—营销逻辑和精准客户营销（1小时）
1. 基金过去亏损的原因分析（中美利率、产业政策、股市泡沫、制度建设）
2. 基金当下面临的机遇分析（估值、位置、政策、行业、资金搬家等）
3. 基金销售面临的压力和机遇（现场演练）

二、基金客户的二次营销

—售后压力大，产品亏损如何与客户沟通（1.5小时）
过去3年客户亏损的原因总结（（高位买基金、买热门基金、一次性买基金等））
客户亏损的解决方案（加减仓、调级换基、止损止盈、定期定额等）
客户亏损的沟通和方案演练（现场演练）

三、基金客户的逆势解决方案

——账户检视和再平衡（1小时）
基金账户的材料收集和诊断(基金诊断的核心要素)
基金组合和调换的的方法（基金组合的根本原理）
基金账户的解套到盈利的方案（现场演练）

顺周期环境里理财经理如何实现理财资管的销售

一、理财资管的业务机会分析

—营销逻辑和精准客户营销（1.5小时）
1. 债券市场过去风险和收益分析（利率下行、资金涌入、房地产和地方债务泡沫等分析）
2. 理财资管当下面临的机遇和风险分析（利率趋势、风险偏好、资金偏好等分析）
3. 理财销售面临的压力和机遇（现场演练）

二、理财资管客户的二次营销

梳理二、理财资管客户的二次营销的客户角色、需求信号和推进节奏
1. 过去3年客户亏损的原因总结（理财资管的产品类型、风险等级、时机把握、持有周期等）
2. 客户亏损的解决方案（客户风险偏好、产品的底层资产、核心定价原理、久期分析等）
练习二、理财资管客户的二次营销的需求澄清、异议回应和后续跟进

三、理财资管客户的未来解决方案

梳理三、理财资管客户的未来解决方案的客户角色、需求信号和推进节奏
理财资管账户的材料收集和诊断(底层资产、过往收益、风险分析等)
理财资管账户的方优化配置案（现场演练）

适合对象

银行理财经理、私行经理、中高端投资者

课程定位

销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响
提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案

课程背景与交付信息

过去3年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，股票基民亏损十分严重，明星基金经理圣坛陨落，广大基民急于寻求解套方案

另外一方面，债市蓬勃发展，大家纷纷把钱放入债券市场，理财和资管形势一片大好，但房地产泡沫，地方债务泡沫，超长期国债发行，也让投资担心繁荣的泡沫

当下环境，股市有机会吗？老基金如何解套？要不要从债券业务向股票业务转移？作为金融从业者，针对过去三年投资者碰到的问题，如何选择理财，如何把握时机，如何做投资组合，一方面让基民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的基金和理财资管销售、转换、服务策略，大幅提升基金和理财资管销售和服务能力

课程时间

1天，7小时

授课方式

现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学

课程内容重点

01逆周期环境里理财经理如何实现基金的销售

02顺周期环境里理财经理如何实现理财资管的销售

03基金的业务机会分析

04基金过去亏损的原因分析（中美利率、产业政策、股市泡沫、制度建设）

05基金当下面临的机遇分析（估值、位置、政策、行业、资金搬家等）

讲师介绍

王俊峙

国家高级理财规划师

宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营

金融银行保险证券信托

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行理财经理、私行经理、中高端投资者。

学习这门课可以获得什么收益？

把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响；提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，7小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用