理财资管产品知识、配置营销策略及售后处理
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
理财资管产品知识、配置营销策略及售后处理
理财资管产品知识、配置营销策略及售后处理适合带着现有问题进入课堂，通过各种金融产品的投资环境和形势分析把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
理财资管产品知识、配置营销策略及售后处理（银行版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
理财资管的形势分析和基础知识
一、各种金融产品的投资环境和形势分析
- 1. 经济周期的不确定性
- 2. 利率下行的大趋势
- 3. 理财投资走势分析
二、理财资管的底层逻辑分析和目标客户
- 1. 资管的价格波动因素和未来趋势分析
- 2. 资管客户过去亏损的原因分析
- 3. 资管适合的客户及精准营销
三、理财资管的营销策略
- 1. 过去3年客户亏损的原因总结
- 2. 客户亏损的解决方案
- 3. 客户亏损的沟通和方案演练
- 设计客户沟通的标准流程，制定亏损处理的标准话术，组织实战场景的模拟演练
四、理财资管的售后处理
- 1. 理财资管账户的材料收集和诊断
- 2. 理财资管账户组合和调换的方法
- 3. 理财资管账户的优化配置案
适合对象
银行理财经理、私行经理、中高端投资者
课程定位
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
- 推进动作更具体：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
- 把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响
- 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
- 结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案
课程背景与交付信息
过去4年，债市蓬勃发展，大家纷纷把钱放入债券市场，理财和资管形势一片大好，但房地产泡沫，地方债务泡沫，超长期国债发行，也让投资担心繁荣的泡沫
当下环境，股市有机会吗？要不要从债券业务向股票业务转移？作为金融从业者， 针对过去三年投资者碰到的问题，如何选择理财，如何把握时机，如何做投资组合，一方面让股民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的理财资管销售、转换、服务策略，大幅提升理财资管销售和服务能力
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01理财资管的形势分析和基础知识
02各种金融产品的投资环境和形势分析
03经济周期的不确定性
04利率下行的大趋势
05理财投资走势分析
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、私行经理、中高端投资者。
学习这门课可以获得什么收益？
梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景；形成围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
