法税思维下的超级大单成交法训练营
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
法税思维下的超级大单成交法训练营
税商篇 - 共同富裕国策下的守富创富之道需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
法税思维下的超级大单成交法训练营（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
法税思维下的超级大单成交法训练营（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
策略篇 - 2025的财富变局
内容重点
- 基本面分析
- 百年不遇指大变局下的经济形势
- 政治局会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
- 马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错
- 中美客户投资的比较和趋势
法商篇 – 财富管理的风险及法律诉求
一、家庭婚姻财富的风险
- 居高不下的离婚率
- 民法典：夫妻共同财产
- 企业家婚变对企业经营冲击
- 案例：婚姻危机，导致企业不能承受之重
- 案例：王女士如何做好女儿的婚前、婚后的资产保全
二、家业企业的混同
- 1. 资产隔离——如何构建家族企业资产与家业的防火墙
- 案例：贾耀庭案给人启示
- 2. 人身风险：意外身故、重疾、伤残—明天和意外不知道谁先到来
- 1. 意外带来的风险措不及防
- 案例：小马奔腾李明去世，导致股权归属之争
- 3 企业经营的风险及防范措施
- 1. 股权代持风险及防范措施——如何用好财富代持的双刃剑？
- a股权代持法律风险及策略
- b金融资产代持的风险及策略
- c不动产代持的风险及策略
三、财富传承和财富管理的问题
- 1. 财富传承5大风险
- 时间风险
- 婚姻风险
- 继承人风险
- 税务风险
- 债务风险
- 案例：吴女士的给到子女传承方式为啥失败了？
- 2. 财富传承六大工具
- 1. 资产传承——把财富传给谁？怎么传？有哪些路径和方法？
- 2. 六大传承工具的优劣对比：遗嘱、法定继承、保险、信托、赠与、协议
税商篇 - 共同富裕国策下的守富创富之道
一、金税四期上线的背景
- 背景及新功能
- 我国现行税种18个，平均税率45%左右，属于高税率国家
- 非税业务管控变化
- 相关机构联网变化
- 人员身份信息及信用的管控
- 云化服务
- 小结：金税三期和金税四期的核心差异
- 2. 常见企业个人风险
- 1. 金税四期重点稽查九类企业
- 虚假开户企业
二、税务筹划--企业财税应对思路和操作方案
- 1. 企业扫雷排雷 让企业远离风险
- 1. 公私不分的现象、风险与对策
- 公私不分现象
- 公私不分行为风险分析
- 对策
- 讨论：公款私用购买车及转让
- 老板取公司款给员工发工
- 2. 强有力的减税降费政策 从普惠式减税到税收筹划节税
- 普惠政策减税
三、金税四期下，保险配置的重要性
- 1. 保险及其他税收筹划功能和现金流安全垫
- 不同财富税务对比
- 税收透明时代下的安全资产定义
- 企业主法人的紧急现金流
- 双高人群的风险隔离
- 案例分享
- 心法一：纳税递延
- 心法二：税收优惠政策
- 心法三：有潜在风险的新钱—— 低风险的老钱
- 心法四：保险金信托，财富传承升级方案
大单篇- 法税思维下的成交秘诀
一、客户信息收集，KYC提问技术导入
- 成功挖掘中产及以上客户八大需求点 – 人生周期图
- 养老规划
- 案例：百岁人生已经来临——如何保障高品质的晚年生活
- 意外以及重疾防范
- 子女教育
- 投资理财
- 婚姻财产
- 案例：刘强东幸福婚姻财富规划
- 资产传承
- 资产传承——把财富传给谁？怎么传？有哪些路径和方法？
二、产品价值呈现 -三类客户
（一）想财富增值的客户 - 大额保单让你有钱賺
- 客户画像：中高资产产家庭、无暇理财、安全投资追求者
- 客户担心：找不到安全资产、零利率市场来临、资产贬值
- 金融工具比较：理财、股票、大额保单
- 大额保单价值
- 把握收益下行锁定中长期收益之道
- 把握资管新规落地后安全投资之道
- 把握复利增值为长期财富价值之道
- 把握创造未来现金流的新财富之道
- 爱投资房产的企业主
适合对象
理财经理、私行投顾、绩优、主管
课程定位
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕法商篇 – 财富管理的风险及法律诉求梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助税商篇 - 共同富裕国策下的守富创…完成一次可复盘的应用演练
- 输出基本面分析相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
随着我国财富人群越来越多，作为高资产和高收入人群的风险也在集聚和爆发，我们已经进入到了财富管理的4.0版本，也就是我们不仅要创造财富，更加需要守护财富，特别是当下的共同富裕和金税四期的热点话题，已经让我们对财富边际进行了重新定义
本课程设计的核心带领学员通过学习新的政策热点以及税商、法商学习，提升专业能力，懂得如何挖掘需求，把握如何解决客户异议，以先保险后信托形式替客户解决问题，进而促成大额保单，持续为客户全面的风险管理服务，创造2025佳绩！
课程时间
1天
授课方式
讲授、案例解读及模拟实战训练
课程内容重点
01法商篇 – 财富管理的风险及法律诉求
02税商篇 - 共同富裕国策下的守富创富之道
03基本面分析
04百年不遇指大变局下的经济形势
05政治局会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
讲师介绍
李燕
高净值客户营销与资产配置专家
高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
理财经理、私行投顾、绩优、主管。
学习这门课可以获得什么收益？
看清风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕法商篇 – 财富管理的风险及法律诉求梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授、案例解读及模拟实战训练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
