法税思维下的超级大单成交法训练营

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

法税思维下的超级大单成交法训练营推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

法税思维下的超级大单成交法训练营（保险版）保险版

面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

法税思维下的超级大单成交法训练营（保险版）保险版

面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

课程大纲

策略篇 - 2025的财富变局

内容重点

基本面分析
百年不遇指大变局下的经济形势
政治局会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错
中美客户投资的比较和趋势

法商篇 – 财富管理的风险及法律诉求

一、家庭婚姻财富的风险

居高不下的离婚率
民法典：夫妻共同财产
企业家婚变对企业经营冲击
案例：婚姻危机，导致企业不能承受之重
案例：王女士如何做好女儿的婚前、婚后的资产保全

二、家业企业的混同

1. 资产隔离——如何构建家族企业资产与家业的防火墙
案例：贾耀庭案给人启示
2. 人身风险：意外身故、重疾、伤残—明天和意外不知道谁先到来
1. 意外带来的风险措不及防
案例：小马奔腾李明去世，导致股权归属之争
3 企业经营的风险及防范措施
1. 股权代持风险及防范措施——如何用好财富代持的双刃剑？
a股权代持法律风险及策略
b金融资产代持的风险及策略
c不动产代持的风险及策略

三、财富传承和财富管理的问题

1. 财富传承5大风险
时间风险
婚姻风险
继承人风险
税务风险
债务风险
案例：吴女士的给到子女传承方式为啥失败了？
2. 财富传承六大工具
1. 资产传承——把财富传给谁？怎么传？有哪些路径和方法？
2. 六大传承工具的优劣对比：遗嘱、法定继承、保险、信托、赠与、协议

税商篇 - 共同富裕国策下的守富创富之道

一、金税四期上线的背景

背景及新功能
我国现行税种18个，平均税率45%左右，属于高税率国家
非税业务管控变化
相关机构联网变化
人员身份信息及信用的管控
云化服务
小结：金税三期和金税四期的核心差异
2. 常见企业个人风险
1. 金税四期重点稽查九类企业
虚假开户企业

二、税务筹划--企业财税应对思路和操作方案

1. 企业扫雷排雷让企业远离风险
1. 公私不分的现象、风险与对策
公私不分现象
公私不分行为风险分析
对策
讨论：公款私用购买车及转让
老板取公司款给员工发工
2. 强有力的减税降费政策从普惠式减税到税收筹划节税
普惠政策减税

三、金税四期下，保险配置的重要性

1. 保险及其他税收筹划功能和现金流安全垫
不同财富税务对比
税收透明时代下的安全资产定义
企业主法人的紧急现金流
双高人群的风险隔离
案例分享
心法一：纳税递延
心法二：税收优惠政策
心法三：有潜在风险的新钱—— 低风险的老钱
心法四：保险金信托，财富传承升级方案

大单篇- 法税思维下的成交秘诀

一、客户信息收集，KYC提问技术导入

成功挖掘中产及以上客户八大需求点 – 人生周期图
养老规划
案例：百岁人生已经来临——如何保障高品质的晚年生活
意外以及重疾防范
子女教育
投资理财
婚姻财产
案例：刘强东幸福婚姻财富规划
资产传承
资产传承——把财富传给谁？怎么传？有哪些路径和方法？

二、产品价值呈现 -三类客户

（一）想财富增值的客户 - 大额保单让你有钱賺

客户画像：中高资产产家庭、无暇理财、安全投资追求者
客户担心：找不到安全资产、零利率市场来临、资产贬值
金融工具比较：理财、股票、大额保单
大额保单价值
把握收益下行锁定中长期收益之道
把握资管新规落地后安全投资之道
把握复利增值为长期财富价值之道
把握创造未来现金流的新财富之道
爱投资房产的企业主

适合对象

理财经理、私行投顾、绩优、主管

课程定位

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
围绕法商篇 – 财富管理的风险及法律诉求梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助税商篇 - 共同富裕国策下的守富创…完成一次可复盘的应用演练
输出基本面分析相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

随着我国财富人群越来越多，作为高资产和高收入人群的风险也在集聚和爆发，我们已经进入到了财富管理的4.0版本，也就是我们不仅要创造财富，更加需要守护财富，特别是当下的共同富裕和金税四期的热点话题，已经让我们对财富边际进行了重新定义

本课程设计的核心带领学员通过学习新的政策热点以及税商、法商学习，提升专业能力，懂得如何挖掘需求，把握如何解决客户异议，以先保险后信托形式替客户解决问题，进而促成大额保单，持续为客户全面的风险管理服务，创造2025佳绩！

课程时间

1天

授课方式

讲授、案例解读及模拟实战训练

课程内容重点

01法商篇 – 财富管理的风险及法律诉求

02税商篇 - 共同富裕国策下的守富创富之道

03基本面分析

04百年不遇指大变局下的经济形势

05政治局会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略

讲师介绍

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合理财经理、私行投顾、绩优、主管等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

通过结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握信托产品种类，并在选择上达到有的放矢的效果，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、案例解读及模拟实战训练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

为什么这个页面会展示多个版本？

这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异