养老政策形势与养老营销服务
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
养老政策形势与养老营销服务
中国人口和老龄化形势分析和长者的养老核心风险和需求分析会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
养老政策形势与养老营销服务（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 1. 快速把握核心政策与长者养老关切点： 清晰延迟退休对社保养老金的影响（压力增大），理解60+客户最关心的养老问题（钱够不够花、安不安全、看病方便不）
- 2. 强化养老储蓄的核心价值认知： 深刻理解并掌握如何向老年客户阐述养老储蓄在安全性、稳定性、流动性（灵活支取）方面的独特优势
- 3. 提升针对长者的服务沟通与营销技能： 学会与老年客户有效沟通养老话题，挖掘其核心需求（安全保本、月月有钱、应急备用），运用养老储蓄精准匹配需求，促成配置
第一部分：中国人口和老龄化形势分析
一、现阶段中国老龄化少子化的人口形势分析
- 1. 中国老龄化社会到来
- 2. 中国少子化时代到来
- 3. 老龄化少子化时代养老的严峻性及紧迫性
二、现阶段主要养老金来源对比
- 1. 国家社保养老的利弊分析
- 2. 单位年金养老的利弊分析
- 3. 个人子女养老的利弊分析
三、当下中国居民养老金现状及问题剖析
- 1. 长寿时代的优劣分析
- 2. 养老替代率下降的窘迫
- 3. 失独等特殊群体养老的威胁
第二部分：长者的养老核心风险和需求分析
内容重点
- 1. 长者核心养老需求
适合对象
银行理财经理、贵宾经理、管理人员等
课程定位
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
- 中国人口和老龄化形势分析和长者的养老核心风险和需求分析会被串成一组可练习的合规落地
- 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：现阶段中国老龄化少子化的人口形势分析相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
2024年9月，中国延迟退休方案（男至63岁，女至55至58岁）正式实施，老龄化挑战加剧。理解最新政策对养老金的影响，把握长者核心养老需求（安全、稳定现金流、医疗），并运用现有的养老储蓄产品，提供贴心服务和有效营销，是理财经理当前服务老年客户、提升客户黏性、实现资金留存的关键。本次培训聚焦政策要点与实战服务营销技能
课程时间
半天
授课方式
现场授课、 互动问答、 实用案例 课程提纲 第一部分：中国人口和老龄化形势分析
课程内容重点
01中国人口和老龄化形势分析
02长者的养老核心风险和需求分析
03现阶段中国老龄化少子化的人口形势分析
04中国老龄化社会到来
05中国少子化时代到来
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、贵宾经理、管理人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；中国人口和老龄化形势分析和长者的养老核心风险和需求分析会被串成一组可练习的合规落地。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课 + 互动问答 + 实用案例 课程提纲 第一部分：中国人口和老龄化形势分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
