课程总览
一、理财经理金融产品大透析
- 1. 各类产品的安全性分析
- 2. 各类产品的流动性分析
- 3. 各类产品的收益性分析
- 1. 防守型产品分析
- 2. 中场型产品分析
- 3. 进攻型产品分析
二、理财分析
- 1. 理财市场过去风险和收益分析（利率下行、资金涌入、房地产和地方债务泡沫等分析）
- 2. 理财当下面临的机遇和风险分析（利率趋势、风险偏好、资金偏好等分析）
- 1. 理财账户的材料收集和诊断(底层资产、过往收益、风险分析等)
- 2. 理财账户组合和调换的的方法（是否转向权益资产、时机分析、组合方法分析等）
- 3. 理财资管的方优化配置案
三、保险分析
- 1. 中美博弈下国际关系的不确定性
- 2. 产业升级下职业收入的不确定性
- 3. 时代巨变下金钱巨大的不确定性
- 1. 货币不断宽松趋势下，利率下行趋势是必然
- 2. 利率不断下行下，锁定收益很重要
- 3. 利息不断降低时候，锁定收益的对比
- 1. 经济转型时代，大部分人收入不断下降
- 2. 新旧动能转换，资产缩水非常严重
- 3. 收入高峰期，通过保险锁定收入，筹划未来很重要
- 1. 现金流是客户财富的生命线，通过保险获得与生命等长的现金流
四、基金及定投分析
- 1. 买国运
- 2. 买产业
- 3. 战胜通胀
- 4. 实现子女、养老等人生目标
- 5. 买全球机会（QDII）
- 1. 保守型基金：货币型、债券型
- 2. 中庸性基金：REITs、混合型、FOF基金
- 3. 进取型基金：股票型、指数型、ETF基金
- 4. 另类投资基金：对冲、量化基金
