新形势下理财、基金、保险业务营销实战技巧
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新形势下理财、基金、保险业务营销实战技巧
市场环境分析与客户需求洞察与当前经济形势对金融产品的影响被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新形势下理财、基金、保险业务营销实战技巧（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 第一模块：市场环境分析与客户需求洞察
- 当前经济形势对金融产品的影响
- 利率下行、股市波动、政策导向（如保险预定利率下调、资管新规）
- 客户痛点：理财不保本、基金亏损、保险收益下降
- 客户分层与需求变化
适合对象
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等
课程定位
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 了解当下经济环境的变化及理财/基金/保险的投资环境
- 精准的掌握导致理财/基金/保险价格波动的核心因素
- 解决基金被套、理财资管不保本、保险预定收益率下降等核心问题
- 精准的解决理财经理对财富管理的营销习惯、营销技能和营销常态技能
课程背景与交付信息
2025年以来，理财方面，货币政策不断放水，利率不断下行，储蓄利率已经进入了1时代，9.1号起，普通险预定利率下调到了2.5%，投资者对于安全稳定的理财需求越来越强烈
作为金融从业者， 详细了解经济金融形势，黄金还会继续涨吗？基金被套怎么办？资管理财不保本收益率下降如何应对？增额寿险的支持收益分析率还能持续多久？系统性的了解各种金融产品，实现金融产品的销售、转换、服务策略，大幅提升理财经理各种金融产品的管销售和服务能力
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01市场环境分析与客户需求洞察
02当前经济形势对金融产品的影响
03利率下行、股市波动、政策导向（如保险预定利率下调、资管新规）
04客户痛点：理财不保本、基金亏损、保险收益下降
05客户分层与需求变化
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
了解当下经济环境的变化及理财/基金/保险的投资环境；精准的掌握导致理财/基金/保险价格波动的核心因素。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
