课程总览
内容重点
- 上午：基金产品营销与维护
低利率环境下资产配置框架下复杂产品销售技巧
上午：基金产品营销与维护之后继续拆到低利率下基金销售的必要性和为什么存款不香了？——用1万元存1年利息买不了…，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
低利率下基金销售的必要性
内容重点
- 为什么存款不香了？——用1万元存1年利息买不了两杯奶茶举例
- 基金 vs 股票/房产：低门槛、专业管理、分散风险的核心优势
基金分类与客户匹配
内容重点
- 3. 类必卖基金
- 货币基金（怕亏钱客户的首选）
- 债券基金（求稳客户的核心配置）
- 指数股票基金（年轻客户长期定投利器）
- 分群话术
基金销售实战与客户异议处理
内容重点
- 高频问题破解
亏损客户维护技巧
内容重点
- 沟通三步法
- 共情：我理解您着急，去年很多客户都遇到这种情况
- 分析：您主要是买在了高点，但市场周期总会回来
- 解决：建议每月加投1000元摊低成本，反弹时优先回本
- 工具辅助：展示定投微笑曲线案例，用数据说服客户
低利率下保险的不可替代性
内容重点
- 保险核心价值
- 保本保息：合同写明保底利率，绝对安全
- 复利增值：20年复利2.5%，实际收益远超单利
- 一句话打动客户：现在银行利息1%，保险能锁定一辈子2.5%复利！
分红险与大额保单的客户画像
内容重点
- 目标客户
- 养老需求：50岁以上客户，现在投钱，退休月月领工资
- 教育金规划：年轻父母，专款专用，孩子上大学直接取
- 企业主：资产隔离、避债避税，公司再难，保单里的钱动不了
- 场景化话术
大额保单的高净值客户营销
内容重点
- 三大黄金场景
- 财富传承：免遗产税、指定受益人无纠纷
- 资产隔离：企业债务不影响保单资产
- 现金流规划：保单贷款利率低至3%，急用钱不愁
- 实战
适合对象
适用人群：银行初级理财经理（从业0-2年）、新晋银保客户经理 学员特点：缺乏复杂产品销售经验，需快速提升基础技能与客户沟通能力
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 客户判断更清楚：一天学习，学员将
- 理解低利率对客户资产配置的影响，能清晰解释为什么现在必须买基金/保险
- 沟通复盘有依据：基金与保险的核心卖点，熟练运用一句话总结产品优势的话术模板
查看更多收益 收起更多收益
- 破解客户常见抗拒场景，如基金亏了怎么办保险收益太低等高频问题
- 学会亏损客户维护技巧，用定投、调仓、加保等策略帮助客户解套并提升黏性
课程背景与交付信息
当前全球经济面临利率持续下行、资本市场波动加剧的挑战，客户对资产保值增值的需求愈发迫切
存款利率走低：银行1年期定存利率普遍低于1%，客户资金亟需寻找更高收益渠道
房产、股市不确定性：楼市调控趋严、股市波动大，客户转向专业金融配置需求激增
课程时间
1天
授课方式
理论精讲：用大白话讲解核心概念，避免专业术语堆砌。 案例拆解：结合真实客户场景（如保守型阿姨、企业主老板）分析销售逻辑。 分组演练：模拟客户抗拒场景，现场打磨话术
课程内容重点
01上午：基金产品营销与维护
02低利率下基金销售的必要性
03为什么存款不香了？——用1万元存1年利息买不了两杯奶茶举例
04基金 vs 股票/房产：低门槛、专业管理、分散风险的核心优势
05基金分类与客户匹配
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《低利率环境下资产配置框架下复杂产品销售技巧》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
学习这门课可以获得什么收益？
通过一天学习，学员将；理解低利率对客户资产配置的影响，能清晰解释为什么现在必须买基金/保险。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论精讲：用大白话讲解核心概念，避免专业术语堆砌。 案例拆解：结合真实客户场景（如保守型阿姨、企业主老板）分析销售逻辑。 分组演练：模拟客户抗拒场景，现场打磨话术，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
