养老宏观需求与战略规划新提纲
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
养老宏观需求与战略规划新提纲
长寿时代的核心养老需求需要接到岗位场景，宏观政策与老龄化趋势分析和客户分层、产品选择与风险控制会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
养老宏观需求与战略规划新提纲（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
一、宏观政策与老龄化趋势分析
二、长寿时代的核心养老需求
三、客户分层、产品选择与风险控制
- 1. 客户分层与精准服务
- 2. 养老的核心工具
- 3. 养老业务核心风险和风险控制
- 1. 长寿风险、通胀风险、投资风险
- 2. 养老的总体原则总结和风险控制方法
适合对象
个险从业人员、银保从业人员、银行理财经理、证券基金公司财富经理等
课程定位
《养老宏观需求与战略规划新提纲》更强调业务场景、关键方法、练习任务和复盘检查点与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕宏观政策与老龄化趋势分析明确判断口径和处理优先级
- 用长寿时代的核心养老需求安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走客户分层、产品选择与风险控制相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
中国老龄化少子化社会加速到来，2023年中国人口首次出现负增长，老龄化少子化已经是中国最大的灰犀牛。30年后谁来给我们养老？靠国家、子女、社保还是自己？居家养老、社区养老、养老院等什么样的方式才是最科学的养老方式？养老到底要花多少钱？什么工具才最适合养老？
对于金融从业人员来说，系统性的了解养老的宏观和微观环境，唤醒每一个个体对养老的重要性、紧迫性和安全性的意识，并切实落实到每个人的财务和理财产品工具的准备，显得非常重要
本次培训从中国的人口变化、养老政策及养老金变化对比讲起，科学的制定养老规划方案，对比储蓄、基金、股票、房产及保险等养老工具方式，最终未雨绸缪制定科学合理安全的养老金资产配置方案，让每一人的老年有钱、有闲、有趣、有未来！
课程时间
半天
授课方式
线下授课 课程提纲
课程内容重点
01宏观政策与老龄化趋势分析
02长寿时代的核心养老需求
03客户分层、产品选择与风险控制
04客户分层与精准服务
05养老的核心工具
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险从业人员、银保从业人员、银行理财经理、证券基金公司财富经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕宏观政策与老龄化趋势分析明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用线下授课 课程提纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
