新经济周期下，分红险配置新思路
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新经济周期下，分红险配置新思路
新经济周期下，分红险配置新思路不只补概念，更关注财富管理新趋势——新经济周期下保险的应用背景、投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新经济周期下，分红险配置新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
财富管理新趋势——新经济周期下保险的应用背景
内容重点
- 1. 中央经济工作会议和2024年9月股市新政下保险的新机遇（金融市场发生新的变局）
- 2. 经济大波动，金融债务风险加剧，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
- 3. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 4. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
- 5. 房地产时代到金融配置时代，居民资产配置新时代（保险在居民资产配置的压舱石作用）
投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略
内容重点
- 1. 分红险2.0%的背景下,底层逻辑和产品收益影响分析（分红险投资的底层原理）
- 2. 产品利率下行，保险市场依然广阔(利率下行下分红险的保底利率和分红投资的价值)
- 3. 货币大放水，股市大幅波动，保险销售新机遇？（分红险的家庭资产配置和稳定器作用）
- 4. 利率下行期，保险的保住本金和复利收益分析（分红险的保本和投资兼顾的优势）
- 5. 老龄化少子化社会，利用保险做好养老和子女教育规划（分红险的子女教育和养老功能）
保险营销型天地——新形势下分红险的客户经营和营销异议处理
内容重点
- 1. 分红险的主要客户群体分析（资产收入角度、风险承受能力角度、投资经验等）
- 2. 保守型客户（储蓄和债券）等客户群体如何销售分红险？（利率不断下行，未来保险收益会越来越低？）
- 3. 高风险客户（股票、房产和基金）客户分红险机会分析（股市基金大涨了，买保险收益太低了？）
- 4. 养老子女教育型型客户分红险分析（养老金子女教育用基金定投收益更高，保险险收益太低？）
- 6. 高净值企业主客户分红险机会分析（分红险的家企资产隔离、财富传承、提供现金流作用分析）
适合对象
个险、银保等银行和保险从业人员等
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- ◆ 中央经济工作会议和后，保险行业面临的机遇和挑战
- ◆ 利率不断下行及股市楼市波动下分红险的机遇和优势分析
- ◆ 利率下调后分红险产品的卖点，底层逻辑及根本营销思路
- ◆ 分红险产品的客户经营和营销话术总结
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从财富管理新趋势——新经济周期下保险的应用背景切入，把投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——新经济周期下保险的应用背景
02投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略
03保险营销型天地——新形势下分红险的客户经营和营销异议处理
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险、银保等银行和保险从业人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 中央经济工作会议和后，保险行业面临的机遇和挑战；◆ 利率不断下行及股市楼市波动下分红险的机遇和优势分析。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
