银行理财新员工培训：金融基础知识
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
银行理财新员工培训：金融基础知识
金融理财产品大透析需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
干部或骨干培养要先看学员画像，我们再整理时间管理讨论版课纲
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
银行理财新员工培训：金融基础知识（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
银行理财经理、财富管理新入职员工（0-1年经验）
课程定位
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕金融产品的投资环境和形势分析梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助金融理财产品大透析完成一次可复盘的应用演练
- 输出财富管理资产配置的基本原理和实战应用相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
中国经济金融环境最近5年发生巨变，宏观经济、产业环境、人口结构都发生巨大变化，储蓄、房产、股票、基金、债务等理财和负债的环境发生巨大变化
对于银行新员工来说，适应新的经济环境，掌握新的职业技能，迭代知识层次，特别是有一套系统性的理财的理念、方法、工具等显得尤为重要，也是长期提升素质，提升为客户服务、销售业绩、职业生涯的根基，都需要一套新的针对性的学习体系
本次培训具备系统性、时代性和实战型，系统性的让金融从业人员掌握一整套的从业方法和知识体系，从时代的角度掌握理财和财富行业的巨变并未客户做出应变，非理论性，而是实战性的让理财师成为客户贴身的全方位理财顾问
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨
课程内容重点
01金融产品的投资环境和形势分析
02金融理财产品大透析
03财富管理资产配置的基本原理和实战应用
04理财师的职业技能和生涯
课程大纲
金融产品的投资环境和形势分析
内容重点
- 经济周期的不确定性（国际关系、经济下行、黑天鹅灰犀牛等）
- 利率下行的趋势和深层原因分析（产业变化、人口老龄化、技术进步等）
- 投资环境的风险加大（楼市下行、股票基金下跌、理财产品违约等）
金融理财产品大透析
一、各类金融产品的特点分析
- ——安全、流动、收益三性分析
- 1. 各类产品的安全性分析
- 2. 各类产品的流动性分析
- 3. 各类产品的收益性分析
二、金融产品大类详细了解
- ——后卫、中场及进攻资产
- 1. 防守型产品分析
- 2. 中场型产品分析
- 3. 进攻型产品分析
- 实战作业：制作一个常用各种金融产品的三性分析表
财富管理资产配置的基本原理和实战应用
一、三种不同角度的资产配置方法和具体应用
- 1. 收益性角度资产配置
- ——固定收益产品、浮动收益产品和另类投资的优缺点及配置时机和人群分析
- 2. 流动性角度的资产配置
- 3. 金字塔角度的资产配置
- 1. 必备型现金自住房资产、中长期子女养老资产的配置工具及使用方法
- 2. 收益性股票基金股权等资产的配置方法及风险控制
二、三种常用理财需求的分析
- 1. 子女教育规划的资产配置
- 1. 子女教育金准备的时间刚性和费用刚性
- 2. 子女教育金规划的开始时间和工具选择的重要性
- 3. 保险、基金定投、储蓄等工具在子女教育金准备的比较和选择
- 2. 养老规划的资产配置
- 1. 养老规划的本金安全、适度收益的特性
- 2. 养老规划测算里通货膨胀和投资时间等维度的综合考量
- 3. 社保、商保、养老基金FOF、基金定投、房产等工具在养老里的优劣势比较何选择
- 3. 财富抗通胀角度的资产配置
- 1. 抗通胀在财富保值增值中的重要性
理财师的职业技能和生涯
内容重点
- 1. 线上线下一体化销售
- 2. 顾问式理财
- 3. 综合资产配置
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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