财富产品营销与客户异议处理
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
财富产品营销与客户异议处理
经济新常态下，客户到底在怕什么先把对象、任务和边界讲清，产品卖点提炼与组合设计再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
财富产品营销与客户异议处理（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
经济新常态下，客户到底在怕什么？
内容重点
- 利率一直降，钱该往哪儿放？
- 用存银行VS买理财对比，直观解释利率下行对客户钱包的影响
- 客户心理分析：为什么现在更多人选择保本而不是博高收益？
- 理财不保本、基金总亏钱，怎么破？
- 案例：某银行理财跌破净值，客户上门闹事——如何提前用话术预防信任危机？
产品卖点提炼与组合设计
内容重点
- 保险：收益低但必须买的安全底裤
- 话术模板：保险不是用来赚钱的，是用来保证其他钱能安心赚钱的
- 理财和固收+：不保本但收益更高的潜力股
- 客户常见异议：说不保本，我干嘛不存定期？
- 应对绝招：用历史数据对比表，证明长期持有收益跑赢存款
客户异议处理与实战成交
内容重点
- 客户说我再考虑一下
- 拆解潜台词：客户怕风险、怕忽悠、怕买错
- 价格高、收益低、周期长
- 黄金价格高：分批买，跌了开心补仓，涨了开心数钱
- 理财周期长：半年后要用钱？我给您设计短+中+长组合，随时有钱花
适合对象
银行理财经理、保险顾问、私行客户经理
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 看懂大环境：利率为啥一直降？理财为啥不保本？黄金涨跌看谁脸色？用大白话讲清经济趋势，让客户觉得你专业又靠谱
- 搞懂产品逻辑：基金亏了咋解释？黄金价格高还能买吗？保险收益低怎么卖？教你用买菜逻辑讲透产品底层原理，客户秒懂
- 解决客户痛点：客户说再等等怕亏钱收益太低，直接甩出应对话术和解决方案，让客户找不到拒绝的理由
查看更多收益 收起更多收益
- 实战技能升级：模拟真实销售场景，练话术、练组合、练应变，从被客户问倒到见招拆招，销售能力肉眼可见提升
课程背景与交付信息
当前经济环境变脸快：利率一降再降、理财收益缩水、客户一听风险就捂紧钱包。单一产品一招鲜吃遍天的时代过去了，客户要的不是高收益，而是稳稳的幸福
金融机构必须用保险打底，搭配理财、黄金、基金定投等工具，构建防守+进攻的组合拳，让客户觉得钱放这儿，踏实还能涨
本课程从客户怕什么出发，拆解保险、理财、黄金等产品的核心卖点，手把手教你怎么把复杂产品讲成人话，用实战话术打消客户顾虑，同时设计组合方案，让客户从犹豫变掏钱，帮你实现业绩涨、客户夸的双赢
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学，通关演练、上台演讲
课程内容重点
01经济新常态下，客户到底在怕什么？
02产品卖点提炼与组合设计
03客户异议处理与实战成交
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、保险顾问、私行客户经理。
学习这门课可以获得什么收益？
看懂大环境：利率为啥一直降？理财为啥不保本？黄金涨跌看谁脸色？用大白话讲清经济趋势，让客户觉得你专业又靠谱；搞懂产品逻辑：基金亏了咋解释？黄金价格高还能买吗？保险收益低怎么卖？教你用买菜逻辑讲透产品底层原理，客户秒懂。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，通关演练+上台演讲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
