组织核裂变：步步高升优增优育系统
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
组织核裂变：步步高升优增优育系统
行业困局与转型机遇——从人力泡沫到精英突围的底…和组织发展的核心逻辑——关键角色与裂变突破路径会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
莫忠云 · 保险营销管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
组织核裂变：步步高升优增优育系统（2天版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
行业困局与转型机遇——从人力泡沫到精英突围的底层逻辑
一、千万代理人之殇（大浪淘沙阶段）
- 1. 取消代理人考试带来的人力膨胀
- 2. 无序内卷下的劣币驱逐良币
- 3. 潮水退去之后，受伤的都有谁？
- 讨论：活得那么辛苦，让我们一起来痛快的吐槽吧！
二、留下来的火种，命运将会如何？（逐鹿中原阶段）
- 1. 新一代的消费者已经开始用脚投票
- 2. 虚假繁荣后的一地鸡毛需要重塑行业形象和从业信心
- 讨论：被湮灭还是燎原，是我能决定的吗？
三、重整山河待后生！（剩者为王阶段）
- 讨论：当下的危与机在哪？
- 危——
- 1. 遍地鸡毛下的客户信任缺失
- 2. 报行合一下的费用更少
- 3. 人力出清下的人人自危
- 机——
- 1. 市场依旧在，僧少粥更多
- 2. 客户更理性，专业更吃香
- 3. 斜杠青年遍地是，组织发展正当时！
组织发展的核心逻辑——关键角色与裂变突破路径
一、以三角形的稳定性窥视组织稳定性
- 1. 点的无限可能（单点爆破）
- 2. 线的指向性（目标导向）
- 3. 面的稳定性（基础稳固）
- ——基础稳固即可向上发展和突破（三角形的无限叠加即可从平面到立体）
二、从三国找到组织发展的三个关键点位
- 1. 帅（元帅、总指挥，刘备、曹操、孙权）
- 2. 将（将军、攻城略地，五虎上将、典韦、黄盖）
- 3. 师（军师、政委，后援支持，诸葛亮、荀彧、周瑜）
三、关键点位的核心能力诉求
- 1. 帅才：战略思维、资源整合、用人驭人、抗压与决断
- 2. 将才：战术执行力与激励能力，士气凝聚、应变、专业素养
- 3. 军师：信息分析与创造性谋略，计谋设计（方法）、风险预判、说服能力
四、叠加——组织发展的突破（三个核心工作）
- 1. 帅之裂变，做优增！（直增）
- 2. 将之裂变，做绩优！（直销）
- 3. 师之裂变，做功能组！（直育）
- 结论：围绕三个核心去突破
直增破局——优质人才的精准筛选与高效吸引（量质平衡+渠道落地）
二、筛选阶段的上量
- 1. 热渠道：缘故、老客户、转介绍、三同
- 2. 冷渠道：网络增员、人才市场、小视频、广告
- 重点提示：确定两条主攻渠道（一冷一热）
- 2. 强化对应渠道的增员流程设置
- 讨论：面谈技能学得会吗？
三、优增标准的质选
- 讨论：优增的流程如何设计？
- 1. 流程的重要性
- 讨论：我们的项目/常态增员流程
- 第一步：文化长廊/性向测试
- 第二步：创说会（观念引导、吸引）
- 关键动作：以提问引导谈话方向，针对性了解情况，面谈技巧以拉为主
- 关键动作：提要求，面谈技巧以推为主、拉为辅，推拉有度忌单边
- 讨论：如何看待有人帮准增员答性向测试？
- 2. 关于团队定位（卡点，一定要清楚！）
- 讨论：你的团队定位是怎样的？
直销增效——绩优精英的方法论（100+1）与签单工具（保单翻译表）落地
一、业务精英的特征
- 特征一：业务稳定且可持续
- 特征二：有更高水平的成交结果（高成交率、件数、保费）
- 特征三：有适合自身的成熟方法论
二、业务和组织发展的辩证关系
- 1. 做组织发展的前提是自己必须成为业务精英
- 2. 组织发展的最终目的是为了扩张业务
- 3. 成为业务精英才有成熟的方法论指导团队
- 4. 批量培养业务精英的过程其实就是批量安装方法论的过程
三、安装成熟且经过市场验证的高效方法论（万法归宗）
- 1. 核心工具与模型——从100+1到人生全景规划
- 1. 狭义100+1
- 方法萃取：1的重要性——小，但一定不能少！
- 讨论：其他场景共性触达（五子登科）
- 2. 广义100+1-人生全景规划（图）
- 工具：人生全景俯瞰——关键细节规划
- 理论支持：保额覆盖负债——不同阶段的负债可能不同，决定了保额也会不同
- 2. 销售逻辑主线——从千人千面到标准化破局
- ——掌握主线逻辑，万变不离其宗
- 1. 计算人生总账
三、熟练掌握领先的爆款签单工具
- 要求一：呈现在同一张表单上
- 要求二：表单可视化（需打印）
- 要求三：表单的格式统一
- 要求四：表单中的重要信息突出
- 2. 留档保存
- 3. 必会四连问
- 1. 您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？（交）
- 2. 您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？（领）
- 3. 请问您所购的保险，您知道什么时候可以获得理赔，该怎样理赔，赔多少？（赔）
- 4. 你分得清受益人有哪几种吗？（留）
四、关于加保/新保方案的呈现
- 1. 过往的解决方案检视
- 1. 计划书方案呈现的局限性
- ——只有基本模板、只有单一险种利益、缺乏整体解决方案
- 2. 计划书方案讲解的局限性
- 讨论：要讲解险种利益吗？
- 1. 是基于家庭整体考量的通盘解决方案
- 2. 是基于个人的全险种整体解决方案
- 3. 是回避了具体险种的解决方案
- 4. 具有生动直观、客户理解容易且方便促成的优点
- 5. 险种讲解一定是承保后的保单解说和保单翻译
直育落地——功能组搭建与团队人才系统化培育（从内耗到自运转）
一、搭建功能组的三大好处
- 好处一：降低团队内耗，使运转更高效
- 好处二：为团队培养梯队人才
- 好处三：团队向心力会大大增强
二、功能组的类型
- 1. 活动功能组（沙龙、产创等的安排）
- 2. 日常管理功能组（差勤、职场管理、纪律、费用等）
- 3. 早夕会功能组（会议安排）
- 4. 训练功能组（部门分层级人群的专项训练、师资挖掘和培养）
- 5. 绩效功能组（绩效统计、追踪、预警、激励）
三、如何搭建功能组
- 1. 确立团队文化、发展目标，以使命引领
- 2. 分阶段
- 1. 初期：既是将，又是兵
- 2. 成熟期：将点兵
- 3. 以分职场（营业部）为单位独立运营
- 4. 终极目标：将可复制的工作方法植入到功能组中使其运转起来（标准的重要性）
四、功能组日常运营的注意事项
- 1. 定期召开例会总结得失
- 2. 固定下来就雷打不动的坚定执行
- 3. 设置负责人的B角或者轮值机制
- 4. 奖惩机制确保成员积极性
- 5. 进出标准明确
五、将培育对象有计划的安排进各功能组中流转（回归育成的目的）
- 论断：功能组的有序运转是育成系统搭建成功的唯一检验标准！
适合对象
财富顾问、客户经理、保险顾问、保险公司内勤管理干部
课程定位
目标能讲清，但落到责任、节奏和反馈时容易走样时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 学会精准优增的筛选与吸引方法：掌握量质平衡的优增逻辑，学会搭建包含热冷渠道组合的获客漏斗，熟练运用筛选流程和万法归宗话术，精准识别并吸引高素质人才，告别拉人头的低效模式
- 学会搭建高效的功能组运转方法：掌握功能组的搭建步骤，学会功能组日常运营技巧，通过培育对象在功能组的流转，实现新人系统化培育与团队人才梯队建设
- 反馈辅导有抓手：选-育-留-裂闭环的机制设计方法：学会将直增（优增）、直销（绩优）、直育（功能组）三个核心工作拆解为可落地的流程与标准
课程背景与交付信息
当前，保险行业正经历深度转型：人海战术失效，低质量增员导致高脱落率，团队陷入招不到—留不住—做不大的恶性循环。监管趋严、客户需求升级、市场竞争白热化，倒逼行业转向高素质、长期主义的优增模式。然而，绝大多数团队面临三大致命瓶颈
1. 优增无门：缺乏精准吸引高素质人才的筛选漏斗和价值锚点，依然在靠话术和人情拉人头
2. 留存无术：新人进来后因缺乏系统化的培育体系，3个月内流失率超60%
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲授、案例、研讨、训练 课程配套：一个方法论，一个话术，二个工具 序号 课程话术/工具 1 100、1完整方法论 2 万法归宗话术 3 人生全景规划图 4 保单翻译表/分析表
课程内容重点
01行业困局与转型机遇——从人力泡沫到精英突围的底层逻辑
02组织发展的核心逻辑——关键角色与裂变突破路径
03直增破局——优质人才的精准筛选与高效吸引（量质平衡+渠道落地）
讲师介绍
莫忠云
保险营销管理实战专家
莫忠云老师是保险营销管理实战专家，拥有20年保险行业一线销售及管理实战经验。擅长保险营销、团队管理及银保合作，持有CFP/CHFP/CICE资格，致力于通过实战方法论推动机构业绩增长
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这门课适合哪些学员参加？
财富顾问、客户经理、保险顾问、保险公司内勤管理干部。
学习这门课可以获得什么收益？
学会精准优增的筛选与吸引方法：掌握量质平衡的优增逻辑，学会搭建包含热冷渠道组合的获客漏斗，熟练运用筛选流程和万法归宗话术，精准识别并吸引高素质人才，告别拉人头的低效模式；学会搭建高效的功能组运转方法：掌握功能组的搭建步骤，学会功能组日常运营技巧，通过培育对象在功能组的流转，实现新人系统化培育与团队人才梯队建设。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例+研讨+训练 课程配套：一个方法论，一个话术，二个工具 序号 课程话术/工具 1 100+1完整方法论 2 万法归宗话术 3 人生全景规划图 4 保单翻译表/分析表，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
