养老金融——银发时代的高品质养老金融营销

适合对象

银行客户经理、理财经理

课程定位与主要问题

社会经济的发展和医疗水平的提高，全球人口老龄化趋势日益显著。在我国，老年人口数量不断增加，老龄化速度加快，这对社会的各个方面都产生了深远的影响，尤其是在金融领域

课程适配与选型边界

这部分用于判断《养老金融——银发时代的高品质养老金融营》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

银行客户经理、理财经理

业务问题

社会经济的发展和医疗水平的提高，全球人口老龄化趋势日益显著。在我国，老年人口数量不断增加，老龄化速度加快，这对社会的各个方面都产生了深远的影响，尤其是在金融领域

训练重点

课程内容重点包括第一讲：银发时代的挑战与机遇、第二讲：养老金融客户需求分析及观念导入等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由李颖主讲来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准

核心收益

深入了解银发时代养老金融市场的趋势，为营销工作提供宏观背景支持
推进动作更具体：各类养老金融产品的核心卖点与营销技巧，能够精准分析不同产品的特点
精准分析客户、客群分类，针对不同客户制定个性化的养老金融营销方案

查看更多收益收起更多收益

团队跟进更一致：养老财务计算等方法，明确养老财务目标的规划思路
熟练掌握养顺势成交方案和5步做好养老规划的营销策略，提高销售成功率

课程背景与交付信息

销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用客户识别、沟通推进与成交转化与画像识别、需求澄清与关系推进完成一轮复盘练习。

课程时间

2天，12小时

授课方式

知识讲解、案例分析、小组讨论、演练实战

课程内容重点

01养老金融：客户识别、沟通推进与成交转化

02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进

03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进

04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划

课程大纲

课程总览

内容重点

互动：当你和客户谈及养老金融储备时，客户的问题是？

银发时代的挑战与机遇

一、老龄化社会的现状与发展趋势

1. 老年人人口增加
2. 国人平均预期寿命不断提升

二、养老金融市场的潜力分析

1. 养老支出的增加
2. 生活成本、医疗保健等方面的费用增长
3. 中高收入群体对养老规划的重视
4. 对高品质养老服务的需求导致费用上升
5. 对多样化的养老金融产品需求增长
6. 政策法规对养老金融的引导

三、银发经济对金融行业的影响

1. 金融产品需求多样化
2. 金融服务模式创新
3. 投资领域的拓展：如泰康和养老社区
案例：我在泰康养老社区的一天
4. 就业和人才需求：养老金融顾问的需求
5. 针对老年人的适老化网点越来越多
案例：农行适老化网点介绍
6. 竞争对手在养老金融领域的布局与策略

四、银行在养老金融领域探索（以平安银行为例）

案例：平安银行在养老金融领域的探索
1. 推出平安颐年会养老金融服务体系
1. 专属产品：保本保息的存款类产品平安存，平安存颐年客户专属1号等
2. 专属服务：打造大字版颐年专属口袋银行 app，页面简洁、操作简单
3. 专属权益：开展欢乐送pad活动
2. 开展个人养老金业务：平安口袋银行app中个人养老金专区
3. 打造智慧养老颐年卡——通过配套系统，实现养老服务全领域应用
4. 构建居家养老解决方案

养老金融客户需求分析及观念导入

一、老年人的金融需求特点

1. 需要安全性高
2. 需要流动性强
3. 需要稳定收益
4. 需要财富传承
5. 需要简单便捷服务
6. 需要防诈骗

二、不同阶段规划养老储备的金融需求差异

1. 90后开始关注养老
2. 80后上有老，下有小，养老只能靠自己
3. 70后快进入退休阶段了，他们的养老准备好了么
4. 60岁+的已退休或无业人员
——退休养老的三个阶段以及特点：自由养老、居家养老、介入养老

三、不同财富量级人群的养老需求对比

养老的三个层次：基础养老、品质养老、富足养老
1. 大众财富量级
2. 中产财富量级
3. 净值财富量级

四、养老预期4大误区及对应异议处理

误区1：养老靠基本养老金
误区2：养老问题不大，对收入高增长的持续性过于自信；对支出的低谷
误区3：养老很重要但是不紧急
误区4：养老主要靠子女
案例实操
演练：如何挖掘客户的养老金融需求？

养老金融产品与服务深度解析

一、养老保险产品介绍

1. 不同类型养老保险的特点：养老年金/增额终身寿/定额终身寿
2. 商业保险在养老中的配置顺序
——用养老年金还是增额寿来做养老储备呢？
常见异议：有了社保，为什么还要购买商业养老保险？
计算：客户的退休养老金
演练：帮客户计算可以拿到的养老金

二、养老目标基金

提问：新闻中说，养老目标基金都是亏损的，为什么？
1. 养老目标基金的客户画像
思考：其他基金适合养老么
演练：如何介绍养老目标基金

三、其他养老金融产品与服务（如：养老理财等）

1. 各类养老金融产品对比
1. 银行系养老金融产品汇总及特点
2. 税优个人养老金适合放在养老理财么
3. 泰康养老社区适合谁居住呢？
4. 信托产品的使用
2. 不同财富量级的建议养老金融产品配置
1. 大众人群-青年养老资产配置
2. 大众人群-中年养老资产配置
3. 大众人群-退休后养老资产配置
4. 财富人群-青年养老资产配置

养老金融规划营销策略

一、养老财务目标的规划思路：养老三问

1. 养老需要多少钱？
2. 社保养老够不够？
3. 养老的钱从哪里来？

二、养老财务计算

案例：陈女士养老财务缺口计算

三、规划养老金的特点以及养老金融产品的配置

四、顺势成交方案

1. 回顾养老动机
2. 确认养老缺口
3. 强化方案效果

五、五步做好养老规划销售

1. 养老观念导入
2. 激发动机及需求
3. 选择工具
4. 提供方案
5. 顺势成交
养老金融营销实战演练
1. 模拟营销场景演练
2. 分组模拟向不同客户营销养老金融产品

讲师介绍

李颖

金融消保与合规专家

李颖，20年银行金融实战专家，精通金融消保合规、财富营销及投诉纠纷化解。曾任平安银行财富管理负责人，分管财富资产超100亿，兼具一线营销管理与合规风控双重实战经验

银行业金融业财富管理零售银行

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《养老金融：银发时代的高品质养老金融营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《养老金融——银发时代的高品质养老金融营》适合哪些企业或学员？

适合银行客户经理、理财经理。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

社会经济的发展和医疗水平的提高，全球人口老龄化趋势日益显著。在我国，老年人口数量不断增加，老龄化速度加快，这对社会的各个方面都产生了深远的影响，尤其是在金融领域。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：银发时代的挑战与机遇、第二讲：养老金融客户需求分析及观念导入等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准

养老金融：银发时代的高品质养老金融营销