个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路
2024年11月15日，个人养老金制度在全国全面推广，2024年9月，中国延迟退休方案最终落地，最新的老龄化政策如何理解，对每个个体有何影响？
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路（1天版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
个人养老金全面推广下的养老营销新思路
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
个险从业人员、银保从业人员、银行理财经理、中高端客户等
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
课程适配与选型边界
这部分用于判断《个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师适配度
个险从业人员、银保从业人员、银行理财经理、中高端客户等
本课程围绕《个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：个人养老金制度全分析、第二讲：中国人口和老龄化形势分析、第三讲：退休养老的6大风险分析等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王俊峙主讲来判断是否匹配
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 客户判断更清楚：最新的个人养老金制度，税收优惠、投资方向和工具对比，全方位剖析个人养老金制度
- 推进动作更具体：老龄化时代的4种宏观环境：包括老龄化少子化的数据和趋势、长寿时代、人口抚养比、养老金来源深入分析
- 沟通复盘有依据：养老存在的8种核心风险：健康、陪伴、财务、投资、长寿、子女、经济衰退、通货膨胀等养老的综合风险
查看更多收益 收起更多收益
- 掌握退休的种主要工具：社会保险、个人养老金、商业保险、基金定投、养老基金、股票、房产等养老模式的优缺点分析
- 掌握退休的需求分析和计算：退休的金额及如何准备的模式和存在的风险
- 推进动作更具体：养老保险在养老规划里的核心作用和巨大价值，通过养老推动大额保单销售
课程背景与交付信息
2024年11月15日，个人养老金制度在全国全面推广，2024年9月，中国延迟退休方案最终落地，最新的老龄化政策如何理解，对每个个体有何影响？30年后国家、企业和个人如何承担责任？中国未来养老趋势和走向如何发展？
对于保险从业人员来说，系统性的了解养老的宏观和微观环境，唤醒每一个个体对养老的重要性、紧迫性和安全性的意识，并切实落实到保险在个体养老中的重要性，是打开保险销售，尤其是养老大额保单的新思路
本次培训从中国的人口变化、养老政策及养老金变化对比讲起，分析养老的需求及缺口，科学的制定养老规划方案，对比储蓄、基金、股票、房产及保险等养老工具方式，最终未雨绸缪制定科学合理安全的养老金资产配置方案，通过养老唤醒年金险新思路
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01第一讲：个人养老金制度全分析
02第二讲：中国人口和老龄化形势分析
03第三讲：退休养老的6大风险分析
04第四讲：退休养老的计算和需求分析
05第五讲：养老保险险的销售新思路
课程大纲
个人养老金制度全分析
内容重点
- 个人养老金的含义和作用
- 个人养老金的税收优惠如何计算？
- 个人养老金到底收益有多高？
- 自己准备养老金和个人投资养老金哪个更好？
中国人口和老龄化形势分析
一、现阶段中国老龄化少子化的人口形势分析
- 1. 中国老龄化社会到来
- 2. 中国少子化时代到来
- 3. 老龄化少子化时代养老的严峻性及紧迫性
- 4. 现阶段三大养老金来源支柱分析对比
二、当下中国居民养老金现状及问题剖析
- 1. 长寿时代的优劣分析
- 2. 养老替代率下降的窘迫
- 3. 失独等特殊群体养老的威胁
- 4. 退休养老的四大模式：居家养老、社区养老、养老院养老、其他养老模式（候鸟、抱团，租房式养老）优缺点分析
退休养老的6大风险分析
内容重点
- 1. 退休养老面临的长寿风险：人均寿命延长的趋势
- 2. 退休养老面临的通胀风险：整体货币贬值、生活成本上升的趋势
- 3. 退休养老面临的疾病风险：疾病多发、医疗费用越来越昂贵的风险
- 4. 退休养老面临的投资风险：投资失败导致的养老金损失的风险
- 5. 退休养老面临的子女风险：子女败家、费用过高等风险
退休养老的计算和需求分析
内容重点
- 第一步：确定目标寿命
- 第二步：确定退休年龄
- 第三步：确定退休后的生活费用
- 第四步：计算退休后总费用
- 第五步：制定养老金准备
养老保险险的销售新思路
内容重点
- 养老保险的本源，强制储蓄积累财富（养老保险的强制储蓄功能）
- 5. 养老保险在高净值客户财富传承中的巨大作用（养老保险在高净值客户财富传承等功能））
- 6. 养老保险的营销话术和注意事项（养老保险客户关注的核心5个问题）
- 案例实战
- 1. 养老案例收集——收集客户养老的基本信息
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门《个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路》适合哪些企业或学员？
适合个险从业人员、银保从业人员、银行理财经理、中高端客户等。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：个人养老金制度全分析、第二讲：中国人口和老龄化形势分析、第三讲：退休养老的6大风险分析等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
