养老政策和养老规划
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
养老政策和养老规划
2024年9月，中国延迟退休方案最终落地，男至63岁，女至55至58岁，分15年逐步实施，坚持小步调整等原则
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
管理层级、团队规模和当前问题越明确，财务管理课程越容易整理成可讨论的内训版本
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
养老规划和银发经济
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
养老规划和银发经济（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
查看其余 2 个可选版本 收起可选版本
银发经济政策解读和应对策略
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
银发经济政策解读和应对策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银保和个险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等
课程定位
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
课程适配与选型边界
这部分用于判断《养老政策和养老规划》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
银保和个险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等
本课程围绕《养老政策和养老规划》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：养老退休政策解读、第二讲：中国人口和老龄化形势分析、第三讲：退休养老的6大风险分析等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王俊峙主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在了解主题概念，应优先进入主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。 同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕养老政策和养老规划：场景识别、方法…明确判断口径和处理优先级
- 用问题识别：业务场景、关键对象与优先级安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走流程步骤、工具应用与练习任务相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
2024年9月，中国延迟退休方案最终落地，男至63岁，女至55至58岁，分15年逐步实施，坚持小步调整等原则。最新的老龄化政策如何理解，对每个个体有何影响？30年后谁来给我们养老？靠国家、子女、社保还是自己？养老到底要花多少钱？什么工具才最适合养老？
本次培训从中国的人口变化、养老政策及养老金变化对比讲起，分析养老的需求及缺口，科学的制定养老规划方案，对比储蓄、基金、股票、房产及保险等养老工具方式，最终未雨绸缪制定科学合理安全的养老金资产配置方案，让每一人的老年有钱、有闲、有趣、有未来！
课程时间
半天
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学 讲座大纲
课程内容重点
01养老政策和养老规划：场景识别、方法拆解与行动落地
02问题识别：业务场景、关键对象与优先级
03方法拆解：流程步骤、工具应用与练习任务
04落地演练：案例讨论、清单输出与后续跟进
课程大纲
课程总览
内容重点
- 1. 对最新的渐进式退休有全面的了解和深刻的认知
- 2. 从利率趋势、投资风险、健康风险等多角度分析养老的风险
- 3. 通过企业主案例准测算养老的需求，让客户对补充养老金有充分的认识
- 4. 比较多种金融工具，突出保险等在养老规划里的巨大价值
养老退休政策解读
一、最新养老退休政策深度解析
二、养老保障三支柱政策演变与现状
中国人口和老龄化形势分析
一、现阶段中国老龄化少子化的人口形势分析
- 1. 中国老龄化社会到来
- 2. 中国少子化时代到来
- 3. 老龄化少子化时代养老的严峻性及紧迫性
- 4. 现阶段三大养老金来源支柱分析对比
二、当下中国居民养老金现状及问题剖析
- 1. 长寿时代的优劣分析
- 2. 养老替代率下降的窘迫
- 3. 失独等特殊群体养老的威胁
- 4. 退休养老的四大模式：居家养老、社区养老、养老院养老、其他养老模式（候鸟、抱团，租房式养老）优缺点分析
退休养老的6大风险分析
内容重点
- 1. 退休养老面临的长寿风险：人均寿命延长的趋势
- 2. 退休养老面临的通胀风险：整体货币贬值、生活成本上升的趋势
- 3. 退休养老面临的疾病风险：疾病多发、医疗费用越来越昂贵的风险
- 4. 退休养老面临的投资风险：投资失败导致的养老金损失的风险
- 5. 退休养老面临的子女风险：子女败家、费用过高等风险
养老规划的综合分析
一、理财越早，活的越好
二、本金安全，适度收益
三、抵御通胀，有一定的强制性
四、设置专门的养老资金账户
五、平衡子女教育、养老和房贷的关系
- 案例实战
- 演练：养老的实战案例演练（课程穿插）
- 1. 养老案例收集——收集客户养老的基本信息
- 2. 养老风险诊断——诊断客户养老存在的风险
- 3. 养老需求测算——精确计算养老的金额需求
- 4. 养老工具分析——评估方案前后的养老工具
- 5. 养老方案讲解——综合上台讲解养老的方案
- 6. 养老方案点评——老师、学员、听众综合点评
- 7. 养老方案完善——提交完整全面的养老方案
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门《养老政策和养老规划》适合哪些企业或学员？
适合银保和个险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《养老政策和养老规划》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对财务管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：养老退休政策解读、第二讲：中国人口和老龄化形势分析、第三讲：退休养老的6大风险分析等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
