净值型理财产品浮亏，如何应对客户不满？
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
净值型理财产品浮亏，如何应对客户不满？
净值型理财产品浮亏，如何应对客户不满？适合带着现有问题进入课堂，通过成立阶段把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
冯颖 · 金融产品营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
净值型理财产品浮亏，如何应对客户不满？（线上）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
课程总览
一、理财产品的发展演变
- 1. 成立阶段
- 2. 发展阶段
- 3. 转型阶段
二、资管新规解读
- 讨论：您对资管新规的理解是什么？
- 1. 资管新规是个啥
- 资管新规基本概念
- 2. 资管新规对大众的影响
- 产品不保本、收益有波动
- 对投资标的要了解
- 短期投资行为转变为长期投资行为
- 3. 资管新规对理财产品的影响
- 打破刚兑
- 破除资金池
三、理财产品亏损原因分析
- 讨论：您认为理财产品亏损的原因有哪些？
- 1. 底层资产的波动分析
- 债权资产：债券：利率因素、违约风险
- 非标债权：违约风险，抵押变现风险
- 股市：基本面、资金面、政策面、情绪面
- 2. 估值方式的改变
- 摊余成本法
- 市值法
- 3. 业绩不达预期
- 业绩比较基准与预期收益率
四、理财产品亏损的处理技巧
- 1. 先处理心情，再处理事情
- 理财经理要冷静
- 专业解释不可用
- 沟通需要同理心：站在客户的一面，不要成为客户的对立面
- 2. 挖掘客户内在不满的实质原因
- 面子问题
- 情绪宣泄
- 攀比心理
五、客户亏损的补救措施
六、净值型理财产品的销售思路转变
适合对象
银行理财经理、客户经理、大堂经理等专业服务人员
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
资管新规打破银行理财产品的刚兑，理财产品保本化退出市场。近期，由于面向大众销售的理财产品出现亏损，银行收到了大量客户投诉，而客户投资失利，追根溯源，找的必定是理财经理。面对这种情况，我们该如何应对客户不满，避免客户流失，加强客户信任度和忠诚度，是银行急需解决的核心问题。与传统理财产品销售不同，净值型理财产品如何销售，是理财经理需要思考的问题。本次课程就净值型理财产品的浮亏问题进行分析讲解，助力理财经理掌握客户不满处理的解决技巧，有效化解销售难题
课程目的
了解理财产品的历史演变
课程时间
1天，6小时
授课方式
以讲解、示范、训练为主，通过情景演练和角色扮演，帮助学员学以致用
课程内容重点
01理财产品的发展演变
02成立阶段
03发展阶段
04转型阶段
05资管新规解读
讲师介绍
冯颖
金融产品营销实战专家
金融产品营销实战专家，20年金融从业经验，曾任平安银行私人银行总监。擅长高净值客户经营与渠道赋能，累计募集规模超百亿元，赋能数千名银行理财经理，助力多家金融机构实现业绩突破
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、客户经理、大堂经理等专业服务人员。
学习这门课可以获得什么收益？
识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用以讲解、示范、训练为主，通过情景演练和角色扮演，帮助学员学以致用，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
