净值化理财产品营销破局和客户实战维护
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
净值化理财产品营销破局和客户实战维护
精准营销实战五步法需要接到岗位场景，净值型理财认知重塑和售后维稳与客户深耕会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
净值化理财产品营销破局和客户实战维护（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
净值型理财认知重塑
内容重点
- 净值型产品底层逻辑
- 运作方式：底层主要资产风险收益分析（债券、股票、商品等）
- 关键差异：刚性兑付破除、收益波动来源（债券/权益资产占比）
- 净值型产品的核心问题
- 为何会亏损？—— 底层资产的风险分析
净值理财营销破局
内容重点
- 客户抗拒的真相剖析
- 痛点根源：刚性兑付思维 vs 净值波动现实
- 致命误区：亏损=产品差的认知纠偏
- 产品逻辑极简表达
- 波动来源三要素：底层资产（债券/股票占比）+ 市场波动 + 费用结构
精准营销实战五步法
内容重点
- 客群锁定模型：资金属性、经验标签、行为特征
- 破冰-转化闭环：需求触发、风险教育、产品匹配、降低门槛、促单技巧
- 实战雷区规避：保本、稳赚、保收益
售后维稳与客户深耕
内容重点
- 净值波动沟通公式
- 共情（点头+重复诉求）→ 归因（单一事件解读）→ 预案（3套应对方案）
- 投诉客户转化
- 情绪降温 → 数据复盘 → 方案重置 → 重新设计（如赠送理财诊断）
- 长期价值维护
适合对象
银行理财经理、分支行零售负责人等
课程定位
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 拆解产品本质：用客户能听懂的方式说清净值波动逻辑
- 精准匹配客群：锁定三类高转化客户及关键营销场景
- 掌握全流程技法：从触达、破冰到成交的标准动作拆解
- 化解售后危机：净值下跌场景下的客户情绪管理与转介绍维系
- 锻造转训能力：内训师可复制的教学框架与工具包
课程背景与交付信息
资管新规下净值型理财成主流，但客户抵触收益波动、理财经理面临解释难-转化难-安抚难三重压力。分支行管理者需系统性掌握产品逻辑、场景化营销策略及售后维稳工具，赋能团队业绩增长
授课方式
核心方法论精讲、 关键场景演练
课程内容重点
01净值型理财认知重塑
02精准营销实战五步法
03售后维稳与客户深耕
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、分支行零售负责人等。
学习这门课可以获得什么收益？
拆解产品本质：用客户能听懂的方式说清净值波动逻辑；精准匹配客群：锁定三类高转化客户及关键营销场景。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用核心方法论精讲+ 关键场景演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
