净值型理财产品与贵金属营销全流程实战训练
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
净值型理财产品与贵金属营销全流程实战训练
净值型理财认知重塑、净值型理财销售全流程打造和贵金属营销实战突破连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
净值型理财产品与贵金属营销全流程实战训练（银行版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
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净值型理财产品与贵金属营销全流程实战训练（银行版）
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课程大纲
净值型理财认知重塑
内容重点
- 净值型产品底层逻辑
- 运作方式：底层主要资产风险收益分析（债券、股票、商品等）
- 关键差异：刚性兑付破除、收益波动来源（债券/权益资产占比）
- 客户高频问题拆解
- 为何会亏损？—— 底层资产的风险分析
净值型理财销售全流程打造
内容重点
- 精准锁定目标客群
- 四步销售流程闭环
- 步骤
- 关键动作
- 需求触发
贵金属营销实战突破
一、黄金价格的决定因素分析
- 美元与黄金的跷跷板关系：美联储降息如何影响金价
- 地缘政治与避险情绪：俄乌冲突、中东局势如何推高黄金
- 黄金价格和通货膨胀：通胀数据与金价的实际关联度分析
二、主推产品营销三板斧
- 投资类（积存金）
- 礼品类（生肖金条）
- 传承类（非遗工艺银器）
三、客户异议化解
- 1. 金价太高不敢买→ 定投积存金摊薄成本2.不如买金条→ 对比银行保管费/鉴定成本
售后压力应对与客户维护
内容重点
- 贵金属客户激活
- 金价异动模板：您的账户金当前浮盈XX元，可部分变现锁定收益？
- 定期价值报告：关联国际事件（例：美联储降息→黄金看涨逻辑）
适合对象
银行理财经理、客户经理等
课程定位
项目目标清楚，但责任、节奏和风险升级不够稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 先确认范围变化、进度节点和协同责任，让训练目标更具体
- 净值型理财认知重塑和净值型理财销售全流程打造会被串成一组可练习的项目推进
- 协同风险更可见：计划拆解、问题升级和复盘跟进检查方法是否适合团队日常任务
- 交付复盘有依据：贵金属营销实战突破相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
资管新规下银行理财全面净值化转型，客户对收益波动接受度低；贵金属兼具投资与避险属性，但客户认知不足。理财经理面临净值型产品解释难、贵金属销售场景单一等痛点，亟需系统化销售流程与实战话术支撑，提升客户触达效率与转化率
课程时间
半天
授课方式
方法论讲解、 分组演练、互动答疑
课程内容重点
01净值型理财认知重塑
02净值型理财销售全流程打造
03贵金属营销实战突破
04售后压力应对与客户维护
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、客户经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认范围变化、进度节点和协同责任，让训练目标更具体；净值型理财认知重塑和净值型理财销售全流程打造会被串成一组可练习的项目推进。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用方法论讲解+ 分组演练+互动答疑，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
