净值化理财营销技巧与财富客户经营实战训练
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
净值化理财营销技巧与财富客户经营实战训练
投诉处理与情绪安抚需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
净值化理财营销技巧与财富客户经营实战训练（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
净值化理财营销技巧与财富客户经营实战训练（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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净值化理财营销技巧与财富客户经营实战训练（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
理财净值化后如何营销客户
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
理财净值化后如何营销客户（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
净值化理财营销实战技巧
内容重点
- 净值型产品底层逻辑
- 运作方式：底层主要资产风险收益分析（债券、股票、商品等）
- 关键差异：刚性兑付破除、收益波动来源（债券/权益资产占比）
- 净值型产品的核心问题
- 为何会亏损？—— 底层资产的风险分析
投诉处理与情绪安抚
内容重点
- 净值波动沟通公式
- 共情回应：快速认可客户情绪
- 归因分析：简明解读波动诱因
- 行动预案：提供多种可选方案
- 重大投诉处置流程
财富客户深度经营策略
内容重点
- 客户分层经营方法
- 谨慎型客户：定期发送抗跌性报告
- 进取型客户：定制固收增强组合
- 流失预警客户：启动收益保卫方案
- 转介绍双驱动模式
适合对象
银行分支行零售业务负责人、理财经理、客户经理、骨干营销人员
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 破解营销瓶颈：掌握净值型产品客户抵触心理化解技巧
- 构建投诉防线：建立净值波动引发的投诉标准化处置流程
- 升级客户经营：制定财富客户分层维护与转介绍策略
- 强化团队赋能：提供可落地的营销工具与管控方法
课程背景与交付信息
资管新规下净值型理财全面普及，但客户对收益波动接受度低，导致营销难度大、投诉量上升、财富客户流失风险加剧。分支行管理者及骨干人员亟需掌握抗性化解、投诉处置及客户深度经营能力
课程时间
24小时
授课方式
方法论讲解、 关键步骤演练、 互动答疑
课程内容重点
01净值化理财营销实战技巧
02投诉处理与情绪安抚
03财富客户深度经营策略
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行分支行零售业务负责人、理财经理、客户经理、骨干营销人员。
学习这门课可以获得什么收益？
破解营销瓶颈：掌握净值型产品客户抵触心理化解技巧；构建投诉防线：建立净值波动引发的投诉标准化处置流程。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用方法论讲解 + 关键步骤演练 + 互动答疑，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
