法商看天下，保商赋基石

适合对象

头部理财经理

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

随着中国社会财富的积累以及第一代企业家的年龄增长，人寿保险、保险金信托以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托形式，吸引了高净值人群的目光，也逐渐成为各大金融机构角逐的舞台

课程收获

高端客户全面法商知识

课程时间

6小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01离婚的两种形式及其影响

02股权、房产在夫妻共同财产的界定

03夫妻财产公证与人寿保险功用

04公司股权在财富传承的分析

05家族财富与企业风险的关联

06继承有效财产的认定

课程大纲

课程总览

一、法商思维

1. 不同法律的产生与完善
理论：大陆法系与英美法系的区别分析
功用：解读境内保单与海外保单法律差异
2. 民法典的意义
分析：《民法典》与财富管理新时代
3. 新公司法的变化
分析：产权保护与营商环境方向趋势

二、法商运用

（一）婚姻财富保全

案例：民法典中协议离婚的30天冷静期
1. 有效婚姻成立的条件
小组探讨：彩礼能否要回来
2. 婚姻解除的法律界定
案例分析：离婚的两种形式及其影响
3. 夫妻共同财产
案例分析：股权、房产在夫妻共同财产的界定
4. 利用法律、金融工具保全婚姻财产
案例分析：夫妻财产公证与人寿保险功用

场景营销

一、建立舒服的沟通

1. 破冰润滑五种策略相辅相成
分析：客户王总的赞美六个选项？
2. 认真聆听发现客户关键细节
分析：何为同理心的聆听？

二、核心是实施挖掘需求

1. 精准的提问
分析：你真的会提问吗
2. 客户营销的恋爱式需求挖掘法
分析：需求的导入策略与四步提问法
演练：婚姻场景、财富传承等的需求挖掘话术

三、方案推荐与异议处理

1. 产品介绍：恋爱式的产品呈现话术
演练：不同人群的产品话术模压
2. 拒绝处理：三大逻辑
分析：异议处理的四流
研讨：典型的异议话术模压
3. 有力促成：话术剖析
戴手表逻辑：照顾家庭要趁早的运用

四、典型客户营销场景全流程

1. 智慧理财家庭幸福
案例分析：李女士的需求挖掘与组合
2：创一代的财富传承
案例分析：张总的需求挖掘与呈现案例
课程3-2-1总结
1. 印象深刻的3个收获点
2. 落地应用的2个工具
3. 立刻执行的1个行动计划

讲师介绍

张轶

财富管理专家

张轶，财富管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与财富传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《法商看天下，保商赋基石》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合头部理财经理等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配