第一部分 高净值客户拓展与深度营销
内容重点
（一）高净值客群画像与需求洞察
- 1. 广州本地高净值客群典型画像深度拆解
- 企业主客群
- 核心特征：中小制造 / 贸易 / 服务企业主、现金流波动大、公私资产混同
- 核心痛点：企业经营周转、税务合规风险、债务隔离、资产保全、接班人培养
高客深耕・活动破局（1D）
掌握关键工具和操作步骤需要接到岗位场景，识别当前问题与优先级和围绕典型场景完成应用练习会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
适合对象
客户经理、支行长等
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
当前银行业财富管理市场竞争日趋白热化，高净值客户已成为银行零售业务的战略核心增长引擎。广州本地市场中，企业主、高管、跨境人士等高净值客群对资产保全、税务筹划、家族传承、跨境金融的需求持续升级，对银行的专业服务能力、获客渠道与活动运营能力提出了更高要求
与此同时，存量客户活跃度不足、高净值客户拓展乏力、私财活动转化率偏低、专业能力与客户需求脱节等问题，已成为制约分行财富中心零售业务突破的关键瓶颈。本次培训旨在聚焦高净值客户拓展与私财活动运营两大核心场景，通过系统化的理论赋能、实战案例拆解与标准化流程搭建，全面提升零售精英团队的专业能力与产能水平，夯实客户根基，实现 AUM 与客户价值的双增长
课程时间
1天
授课方式
课程讲授、案例分析、实操练习
课程内容重点
01营销增长场景诊断：识别当前问题与优先级
02营销增长方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03营销增长实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
课程大纲
第二部分 私财客群活动策划与产能提升
内容重点
（一）私财活动全流程策划运营
- 1. 活动定位与主题精准设计
- 按客群匹配主题
- 企业主：税务合规、资产保全、企业传承
- 高管：个税优化、养老规划、子女教育
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《高客深耕・活动破局（1D）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合客户经理、支行长等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授+案例分析+实操练习，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
