课程总览
一、保险金信托介绍
- 1. 保险金信托的三种模式
1.0 模式：仅变更保单受益人为信托公司
2.0 模式：保单受益人和投保人均变更为信托公司
3.0 模式：通过信托公司直接投保
- 2. 保险金信托为什么是财富传承的刚需
- 保险金的灵活性可以给客户更多的选择
- 信托独有的托管属性给客户更多的安全
- 设置条件能够引导正向的行为树立家风
- 强力的资产隔离效果是传承的可靠保障
- 3. 保险金信托的法律支撑
- 《保险法》
- 《信托法》
- 《九民纪要》
二、保险金信托的案例分析
- 1. 1.0模式经典案例
- 公司中高层管理者防范人身风险
- 2. 2.0模式经典案例
- 家庭关系复杂的企业主隔离资产
三、保险金信托销售面谈
- 1. 面谈原则
- 先谈资产保全，再谈财富传承
- 先解决客户问题，再谈资产配置
- 先树立专业形象，再做营销动作
- 面谈要点
- 讲经济观点：金税四期、税务稽核、共同富裕、政府财政
- 讲配置需求：法税政策变化、客户面临投资荒、客户传承需求
- 讲信托功能：信托案例、信托法、风险隔离、税务规划
- 双管齐下：知客户之所痛（企业层面和家庭层面）
- 客情分析：客户家庭基本情况收集
