课程总览
内容重点
- 第一天 认知筑基：高净值 KYC + 信托底层逻辑 & 入门营销
- 下午 财富顾问专业部分（高阶）
家族信托框架及场景运用（4次，下午+晚上）
家族信托框架及场景运用（4次，下午+晚…的训练重点落在政策口径、风险信号、证据链条和处置动作，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
适合对象
下午财富顾问+晚上理财经理
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
当前高净值客群资产传承、婚姻隔离、税务规划需求激增，家族信托与保险金信托已成高端业务标配。但很多财富顾问、理财经理缺乏系统架构认知、条款解读能力与场景营销方法，不懂专业设计、不会痛点切入、难以高效成交。特开设四天分层特训，专业深耕架构条款，普适聚焦实战落地，助力快速拿下信托大单
课程收获
专业能力收获：精通家族信托、保险金信托完整框架与核心法律条款，掌握不同家庭、企业、移民等复杂客户的信托架构设计与方案定制能力
课程时间
4天
授课方式
课程讲授、案例分析、实操练习
课程内容重点
01高净值客户深度 KYC&CKY 精准画像
02家族信托底层架构与基础法定条款
03理财经理入门：信托 & 保险金信托基础认知
04基础场景营销入门
05家族信托完整框架设计 & 关键条款逐条拆解
06保险金信托高阶架构设计
课程大纲
第一部分 高净值客户深度 KYC&CKY 精准画像
内容重点
- KYC 本质、KYC 与 KYP 优先级深度研讨
- CKY 终极经营逻辑：从了解客户到锁定客户终身资产
- 高净值客户分层：资产量级、代际结构、企业属性、移民身份分类
- 九型人格高净值客户专属沟通条款与沟通边界
- 高净值九大财富痛点深度拆解（逐条配法律对应解决方案）
第二部分 家族信托底层架构与基础法定条款
内容重点
- 信托起源、境内家族信托监管规则与业务发展现状
- 家族信托核心功能条款：资产隔离、财富传承、税务递延、隐私保护、慈善预留
- 专业
- 案例1：创一代企业家原生家族信托基础架构搭建案例
第一部分 理财经理入门：信托 & 保险金信托基础认知
内容重点
- 家族信托、保险金信托概念通俗化解读（避开专业晦涩术语）
- 1. 0/2.0/3.0 保险金信托区别、适配普通高客的产品形态
- 理财经理可触达客群标准：可投门槛、适配人群、排除人群
- 高客简易 KYC 方法：3 分钟快速识人、3 个核心问题挖痛点
第二部分 基础场景营销入门
内容重点
- 用恋爱观拆解信托销售全流程（通俗版逻辑）
- 普通高客三大核心诉求：安全感、家庭保障、平稳传承
- 5 种破冰通用策略、基础聆听技巧
- 情景
- 第二天 架构设计：信托完整框架定制 + 标准化产品营销
第一部分 家族信托完整框架设计 & 关键条款逐条拆解
内容重点
- 家族信托整体架构：资产装入层、信托运作层、受益分配层、传承延续层
- 核心定制条款深度精讲
- 受益分配条款：定期分配、触发式分配、学业 / 婚育 / 养老分配定制
- 信托存续期限条款、终止条件条款
- 委托人权利保留条款、受托人权责条款
第二部分 保险金信托高阶架构设计
内容重点
- 寿险与信托嫁接的法律逻辑、保单装入信托合规条款
- 单亲家庭、再婚家庭、非婚子女保险金信托特殊条款设计
- 慈善 + 家族双轨信托架构、慈善受益分配条款设置
- 境外模式借鉴：美国、中国台湾保险金信托架构差异与国内适配
- 晚上 理财经理普适部分（落地）
第一部分 保险金信托标准化产品框架易懂解读
1.0 基础版、2.0 进阶版适配客群与推荐逻辑
- 标准办理流程、准入资料、极简办理步骤
讲师介绍
张轶
财富管理专家
张轶，财富管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与财富传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富。可结合股权信托与高客营销方向补充授课视角，聚焦家族信托/股权架构
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