课程总览
二、场景化的运用
- 1. 客户理念沟通
- 2. 看国民刚需- 社保的冬天
- 70. 80面临的养老危机
- 2. 养老规划迫切性激发
- 2. 养老年金销售四步曲
- 1. 客户购买教育年金的心理分析
- 2. 揭示子女教育金筹备过程中的风险
- 3. 子女教育金的准备重在规划
- 目标合理
- 4. 子女教育金营销四部曲
一、什么是资产配置
- 1. 资产配置现代投资理论：即在风险可控的前提下实现收益最大化
- 2. 资产配置经典案例——耶鲁神话
- 3. 为什么要做资产配置
- 案例：简单投资组织资产表现
- 4. 重新审视资产配置的多元化
- 5. 资产配置工具
二、常见的财富管理产品
- 1. 配置固定收益，财务稳健基石
- 2. 告别散户思维，基金致富之道
- 3. 净值型理财产品，提供家庭资产流动性
一、什么是民法典
- 1. 民法典的重大意义：是新中国成立以来第一部以法典命名的法律，是新时代我国社会主义法治建设的重大成果
- 2. 民法典的主要内容：7编合计1260条
二、家庭婚姻财富管理的困境
- 1. 婚姻风险隔离
- 案例1：王宝强离婚案的启示
- 案例：富二代强强联合五千万嫁妆竟被冻结
- 案例：郎咸平教授的故事
三、财富传承规划的风险和隔离
- 1. 财富传承5大风险
- 2. 资产传承——把财富传给谁？怎么传？有哪些路径和方法？
- 案例：企业家的困惑
- 3. 财富传承的五大方法：遗嘱、保险、信托、赠与、法定
- 工具：人寿保险的优势对比表
