资产配置的实例与实战模拟
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
资产配置的实例与实战模拟
资产配置的底层逻辑和方法策略与客户需求挖掘与画像分析被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
资产配置的实例与实战模拟（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
资产配置的底层逻辑和方法策略
内容重点
- 1. 2025年资产配置的实战分析
- 趋势1：关税战升级下的全球资产波动
- 趋势2：零利率时代的收益与风险分析
- 趋势3：老龄化加速下的养老需求和应对
- 趋势4：产业升级下的资产调整与变化
客户需求挖掘与画像分析
2.5 步配置模板实战
- 步骤1：询问需求（子女、养老、战胜通胀等）
- 步骤2：风险测评（保守、稳健、进取等）
- 步骤3：总体配置（防守+均衡+进取）
- 步骤4：产品组合（固收+基金+保险）
- 步骤5：动态调整（大类资产配置调整）
- 3. 产品落地与异议处理
- 1. 基金：从解套到盈利的方法和策略
- 2. 保险：预定利率不断降低的处理方法
- 3. 理财：产品不保本收益降低的应对方略
- 4. 其它：黄金、信托等其它产品的投资策略
非金融增值服务赋能客户服务
内容重点
- ① 生存保障层（医疗健康权益），解决有财富无健康的恐惧
- ② 代际传承层（子女教育权益），升学指导、青少年财商课程等
- ③ 资产防卫层（税务法律权益），资产隔离、税务筹划、婚姻财产协议等
- 对客户的核心意义
- 风险化解：将财富威胁（税务稽查、医疗风险）转化为可管控方案
适合对象
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用资产配置的底层逻辑和方法策略与客户需求挖掘与画像分析完成一轮复盘练习。
课程时间
半天
课程内容重点
01资产配置的底层逻辑和方法策略
02客户需求挖掘与画像分析
03非金融增值服务赋能客户服务
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
