理财资管产品精准营销
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
理财资管产品精准营销
资管类产品大类资产走势分析会打开第一轮讨论，产品的策略重点及客户配置逻辑与资管的价格波动因素和未来趋势分析（重点是债券股…负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
理财资管产品精准营销（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
资管类产品大类资产走势分析（0.5小时）
二、产品的策略重点及客户配置逻辑
- 1. 资管的价格波动因素和未来趋势分析（重点是债券股市影响因素和未来趋势）
- 2. 理财产品的组合配置分析（底层资产、过往收益、风险分析及组合等)
- 3. 资管适合的客户配置逻辑（理财资管目标客户及配置方法）
三、财私专属理财与资管产品销售技巧（1小时）
- 理财资管账户的材料收集和诊断(底层资产、过往收益、风险分析等)
- 理财资管账户的方优化配置案（现场演练）
三、售后压力大，产品亏损如何与客户沟通（1小时）
- 1. 过去3年客户亏损的原因总结（理财资管的产品类型、风险等级、时机把握、持有周期等）
- 2. 客户亏损的解决方案（客户风险偏好、产品的底层资产、核心定价原理、久期分析等）
- 3. 客户亏损的沟通和方案演练（现场演练）
适合对象
银行理财经理、私行经理、中高端投资者
课程定位
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 帮助客户诊断过去3年股票和理财资管业绩亏损、信心不足等实际问题并找到深层原因，从而掌握股票和理财资管解套到盈利的根本方法和途径
- 从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析股票和理财资管，拓宽投资者视野，为其匹配不同类型的策略和方法
课程背景与交付信息
过去4年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，股民基民亏损十分严重，广大基民急于寻求解套方案
另外一方面，债市蓬勃发展，大家纷纷把钱放入债券市场，理财和资管形势一片大好，但房地产泡沫，地方债务泡沫，超长期国债发行，也让投资担心繁荣的泡沫
当下环境，股市有机会吗？要不要从债券业务向股票业务转移？作为金融从业者， 针对过去三年投资者碰到的问题，如何选择理财，如何把握时机，如何做投资组合，一方面让股民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的理财资管销售、转换、服务策略，大幅提升理财资管销售和服务能力
课程时间
半天
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01资管类产品大类资产走势分析
02产品的策略重点及客户配置逻辑
03资管的价格波动因素和未来趋势分析（重点是债券股市影响因素和未来趋势）
04理财产品的组合配置分析（底层资产、过往收益、风险分析及组合等)
05资管适合的客户配置逻辑（理财资管目标客户及配置方法）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、私行经理、中高端投资者。
学习这门课可以获得什么收益？
帮助客户诊断过去3年股票和理财资管业绩亏损、信心不足等实际问题并找到深层原因，从而掌握股票和理财资管解套到盈利的根本方法和途径；从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析股票和理财资管，拓宽投资者视野，为其匹配不同类型的策略和方法。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
