理财资管产品精准营销
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
理财资管产品精准营销
资管类产品大类资产走势分析先把对象、任务和边界讲清，产品的策略重点及客户配置逻辑再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
理财资管产品精准营销（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
资管类产品大类资产走势分析（0.5小时）
内容重点
- 经济周期的不确定性（国际关系、中美关税、黑天鹅灰犀牛等）
- 利率下行的大趋势（利率下行、人口形势、产业政策等）
- 理财投资走势分析（股票、债券、黄金、衍生品等走势分析）
产品的策略重点及客户配置逻辑（1小时）
三、财私专属理财与资管产品销售技巧（1小时）
- 客户账户的材料收集和诊断(底层资产、过往收益、风险分析等)
- 客户账户组合和调换的的方法（客户风险类型、客户适合产品等）
- 客户资管账户的方优化配置案（现场演练）
四、售后压力大，产品亏损如何与客户沟通（1小时）
- 1. 过去4年客户亏损的原因总结（理财资管的产品类型、风险等级、时机把握、持有周期等）
- 2. 客户亏损的解决方案（客户风险偏好、产品的底层资产、核心定价原理、持有期分析等）
- 3. 客户亏损的沟通和方案演练（现场演练）
适合对象
银行理财经理、私行经理、中高端投资者
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响
- 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
- 结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案
课程背景与交付信息
过去4年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，股民基民亏损十分严重，广大基民急于寻求解套方案
另外一方面，债市蓬勃发展，大家纷纷把钱放入债券市场，理财和资管形势一片大好，但房地产泡沫，地方债务泡沫，超长期国债发行，也让投资担心繁荣的泡沫
当下环境，股市有机会吗？要不要从债券业务向股票业务转移？作为金融从业者， 针对过去三年投资者碰到的问题，如何选择理财，如何把握时机，如何做投资组合，一方面让股民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的理财资管销售、转换、服务策略，大幅提升理财资管销售和服务能力
课程时间
半天
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01资管类产品大类资产走势分析
02产品的策略重点及客户配置逻辑
03经济周期的不确定性（国际关系、中美关税、黑天鹅灰犀牛等）
04利率下行的大趋势（利率下行、人口形势、产业政策等）
05理财投资走势分析（股票、债券、黄金、衍生品等走势分析）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、私行经理、中高端投资者。
学习这门课可以获得什么收益？
把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响；提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
