理财产品的精准营销
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
理财产品的精准营销
理财类产品大类资产走势分析需要明确判断口径，产品的策略重点及客户配置逻辑负责组织练习，理财专属产品销售技巧用于课后复盘
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
行业、客户类型、人数和课时确定后，时间管理案例与练习可以一起校准
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
理财产品的精准营销（2天版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
银行理财经理、私行经理、中高端投资者
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 帮助客户诊断过去3年股票和理财产品业绩亏损、信心不足等实际问题并找到深层原因，从而掌握股票和理财产品解套到盈利的根本方法和途径
- 从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析股票和理财产品，拓宽投资者视野，为其匹配不同类型的策略和方法
课程背景与交付信息
过去4年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，股民基民亏损十分严重，广大基民急于寻求解套方案
另外一方面，债市蓬勃发展，大家纷纷把钱放入债券市场，理财和资管形势一片大好，但房地产泡沫，地方债务泡沫，超长期国债发行，也让投资担心繁荣的泡沫
当下环境，股市有机会吗？要不要从债券业务向股票业务转移？作为金融从业者， 针对过去三年投资者碰到的问题，如何选择理财，如何把握时机，如何做投资组合，一方面让股民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的理财产品销售、转换、服务策略，大幅提升理财产品销售和服务能力
课程时间
1天
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01理财类产品大类资产走势分析
02产品的策略重点及客户配置逻辑
03理财专属产品销售技巧
04售后压力大，产品亏损如何与客户沟通
课程大纲
理财类产品大类资产走势分析
内容重点
- 经济周期的不确定性（国际关系、中美关税、黑天鹅灰犀牛等）
- 利率下行的大趋势（利率下行、人口形势、产业政策等）
- 理财投资走势分析（股票、债券、黄金、衍生品等走势分析）
产品的策略重点及客户配置逻辑
内容重点
- 1. 不同产品的价格波动因素（债券、黄金、银行理财等）
- 2. 理财产品的组合配置分析（底层资产、过往收益、风险分析及组合等)
- 3. 理财适合的客户配置逻辑（理财产品目标客户及配置方法）
理财专属产品销售技巧
内容重点
- 客户账户的材料收集和诊断(底层资产、过往收益、风险分析等)
- 客户账户组合和调换的的方法（客户风险类型、客户适合产品等）
售后压力大，产品亏损如何与客户沟通
内容重点
- 1. 过去4年客户亏损的原因总结（理财产品的产品类型、风险等级、时机把握、持有周期等）
- 2. 客户亏损的解决方案（客户风险偏好、产品的底层资产、核心定价原理、持有期分析等）
- 1. 净值型理财产品不保本，出现亏损如何与客户沟通（结合本行主推产品）
- 2. 黄金现在是买入的合适时机吗？黄金出现亏损如何与客户沟通（结合本行销售的贵金属产品）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页
