理财产品的精准营销
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
理财产品的精准营销
理财类产品大类资产走势分析之后继续拆到产品的策略重点及客户配置逻辑和理财专属产品销售技巧，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
理财产品的精准营销（2天版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
理财类产品大类资产走势分析
内容重点
- 经济周期的不确定性（国际关系、中美关税、黑天鹅灰犀牛等）
- 利率下行的大趋势（利率下行、人口形势、产业政策等）
- 理财投资走势分析（股票、债券、黄金、衍生品等走势分析）
产品的策略重点及客户配置逻辑
内容重点
- 1. 不同产品的价格波动因素（债券、黄金、银行理财等）
- 2. 理财产品的组合配置分析（底层资产、过往收益、风险分析及组合等)
- 3. 理财适合的客户配置逻辑（理财产品目标客户及配置方法）
理财专属产品销售技巧
内容重点
- 客户账户的材料收集和诊断(底层资产、过往收益、风险分析等)
- 客户账户组合和调换的的方法（客户风险类型、客户适合产品等）
售后压力大，产品亏损如何与客户沟通
内容重点
- 1. 过去4年客户亏损的原因总结（理财产品的产品类型、风险等级、时机把握、持有周期等）
- 2. 客户亏损的解决方案（客户风险偏好、产品的底层资产、核心定价原理、持有期分析等）
- 1. 净值型理财产品不保本，出现亏损如何与客户沟通（结合本行主推产品）
- 2. 黄金现在是买入的合适时机吗？黄金出现亏损如何与客户沟通（结合本行销售的贵金属产品）
适合对象
银行理财经理、私行经理、中高端投资者
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 帮助客户诊断过去3年股票和理财产品业绩亏损、信心不足等实际问题并找到深层原因，从而掌握股票和理财产品解套到盈利的根本方法和途径
- 从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析股票和理财产品，拓宽投资者视野，为其匹配不同类型的策略和方法
课程背景与交付信息
过去4年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，股民基民亏损十分严重，广大基民急于寻求解套方案
另外一方面，债市蓬勃发展，大家纷纷把钱放入债券市场，理财和资管形势一片大好，但房地产泡沫，地方债务泡沫，超长期国债发行，也让投资担心繁荣的泡沫
当下环境，股市有机会吗？要不要从债券业务向股票业务转移？作为金融从业者， 针对过去三年投资者碰到的问题，如何选择理财，如何把握时机，如何做投资组合，一方面让股民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的理财产品销售、转换、服务策略，大幅提升理财产品销售和服务能力
课程时间
1天
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01理财类产品大类资产走势分析
02产品的策略重点及客户配置逻辑
03理财专属产品销售技巧
04售后压力大，产品亏损如何与客户沟通
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、私行经理、中高端投资者。
学习这门课可以获得什么收益？
帮助客户诊断过去3年股票和理财产品业绩亏损、信心不足等实际问题并找到深层原因，从而掌握股票和理财产品解套到盈利的根本方法和途径；从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析股票和理财产品，拓宽投资者视野，为其匹配不同类型的策略和方法。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
