理财产品精准营销
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
理财产品精准营销
各种金融产品的投资环境和形势分析先把对象、任务和边界讲清，经济周期的不确定性（国际关系、中美关税、黑天鹅…再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
理财产品精准营销（银行版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
课程总览
一、各种金融产品的投资环境和形势分析
- 经济周期的不确定性（国际关系、中美关税、黑天鹅灰犀牛等）
- 利率下行的大趋势（利率下行、人口形势、产业政策等）
- 理财投资走势分析（利率走势、债券走势、资本市场走势等）
二、理财产品营销逻辑与精准客群营销
- 1. 理财的价格波动因素和未来趋势分析（重点是债券股市等影响因素和未来趋势）
- 2. 理财客户过去亏损的原因分析(底层资产、过往收益、风险分析等)
- 3. 理财适合的客户及精准营销（理财目标客户分析）
三、售后压力大，产品亏损如何与客户沟通
- 1. 过去3年客户亏损的原因总结（理财的产品类型、风险等级、时机把握、持有周期等）
- 2. 客户亏损的解决方案（客户风险偏好、产品的底层资产、核心定价原理、久期分析等）
- 3. 客户亏损的沟通和方案演练（现场演练）
四、财私专属理财与资管产品销售技巧
- 理财账户的材料收集和诊断(底层资产、过往收益、风险分析等)
- 理财组合和调换的的方法（是否转向权益资产、时机分析、组合方法分析等）
- 理财账户的方优化配置案（现场演练）
适合对象
银行理财经理、私行经理、中高端投资者
课程定位
《理财产品精准营销》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
- 推进动作更具体：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
- 把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响
- 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
- 结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案
课程背景与交付信息
过去4年，中国理财市场经历巨变，资管新规实施，理财产品开始不保本，甚至亏损，理财产品投资的方向越来越多，对投资者的投资难度大大增强
另外一方面，债市蓬勃发展，大家纷纷把钱放入债券市场，债券市场看好，但房地产泡沫，地方债务泡沫，超长期国债发行，也让投资担心繁荣的泡沫
作为金融从业者， 针对过去三年投资者碰到的问题，如何选择理财，如何把握时机，如何做投资组合，形成系统性的理财销售、转换、服务策略，大幅提升理财销售和服务能力
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01各种金融产品的投资环境和形势分析
02经济周期的不确定性（国际关系、中美关税、黑天鹅灰犀牛等）
03利率下行的大趋势（利率下行、人口形势、产业政策等）
04理财投资走势分析（利率走势、债券走势、资本市场走势等）
05理财的价格波动因素和未来趋势分析（重点是债券股市等影响因素和未来趋势）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、私行经理、中高端投资者。
学习这门课可以获得什么收益？
梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景；形成围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
