定制课纲—电访与面谈技巧全流程解析与实战应用

识别当前问题与优先级之后继续拆到掌握关键工具和操作步骤和围绕典型场景完成应用练习,让参训团队知道第一轮该跟进什么

1天,6小时 销售管理

课程大纲

电话营销综合指南

1.1 沟通定义
  • 1.1 核心概念
  • 沟通本质:构筑管道(沟)以实现顺畅交流(通)
  • 沟通目标:鼓舞对方达成行动
1.2 沟通分类体系
  • 2.1 语言维度
  • 正式沟通(会议、商务谈判)
  • 非正式沟通(闲聊、非结构化交流)
  • 2.2 交互模式
  • 单向沟通(通知、公告)
  • 双向沟通(咨询、协商)
  • 2.3 范围类型
  • 个别沟通(一对一)
  • 会议沟通(群体讨论)
1.3 电话沟通专项分类
  • 3.1 业务阶段划分
  • 售前(需求挖掘)
  • 售中(方案确认)
  • 售后(问题处理)
  • 3.2 关键准备原则
  • 必须明确环节、流程及通话目的
二、电话沟通技巧
2.1 阶段性目标管理
  • 1.1 核心原则
  • 多通电话策略:成功常需多轮沟通(非单次完成)
  • 有效性优先:每通电话需设定具体目标
2.2 核心技巧:7A沟通法
  • 2.1 执行流程
  • 步骤
  • 操作要点
  • 适用场景
  • 接受(Accept)
  • 积极语调表达协助意愿
  • 全环节
  • 道歉(Apologize)
  • 真诚表达对不便的歉意
  • 售后环节
2.3 客户类型化应对策略
  • 3.1 六类客户特征及应对
  • 客户类型
  • 特征
  • 应对技巧
  • 禁忌
  • 冷漠型
  • 无情绪反馈
  • 专业术语+场景代入式共情
  • 避免机械式"我理解您"
  • 理智型
2.4 倾听技巧升级
2.5 三维沟通行为

电邀与面访标准化流程与解析

一、课程开篇:认知升级与破冰
  • 销售思维小测试
  • 经典案例:20元购买矿泉水的最优解(空瓶兑换逻辑)
  • 启示:突破思维定式,寻找可持续解决方案
二、电话邀约实战体系
  • 邀约核心灵魂拷问
  • 六大关键问题诊断:① 客户接听意愿度② 差异化开场设计③ 异议处理韧性
  • 黄金法则:说客户想听的,而非自己想说的
  • KISS原则四维准备
  • 心理建设:保持微笑与专业姿态
  • 信息储备:客户画像+产品知识库
  • 工具配置:话术模板+录音设备
  • 目标设定:日通话量/转化率指标
  • 黄金开场十秒法则
  • 异议处理3F法则
三、面谈销售进阶策略
  • 问诊式销售四步法
  • 需求挖掘三维模型
  • 显性需求:客户表述的明确诉求
  • 隐性需求:行为数据中的潜在需求
  • 深层需求:价值观/情感诉求
  • 4. C提问技术应用
  • 情境性问题(Circumstance):建立对话场景
  • 改变性问题(Change): 揭示潜在风险
  • 影响性问题(Consequence):放大痛点价值
  • 认同性问题(Commitment):促成决策共识
五、异议处理终极策略
  • 六大典型异议场景
  • 产品认知:保险偏见、期限误解
  • 收益疑虑:短期收益、长期锁定
  • 决策障碍:资金周转、家庭决策
  • 三维应对框架
  • 认知重塑:收益后置性本质
  • 方案对比:短期收益VS长期价值
  • 工具赋能:保单贷款等灵活机制
六、金融顾问能力模型
  • 专业素养三支柱
  • 产品精通:全品类产品知识
  • 资产配置:组合构建能力
  • 趋势洞察:宏观经济研判
  • 持续提升四要素
  • 目标管理:每日量化指标
  • 刻意
  • 练习:场景模拟训练
  • 反馈机制:录音复盘分析
  • 心理建设:销售信念培养

适合对象

银行财富管理/私行高净值客户

课程定位与主要问题

项目交付、跨部门协同或关键任务推进训练需要的不只是方法介绍,还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

  • 目标边界更清楚:客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
  • 节点推进更具体:客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
  • 协同风险更可见:场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
  • 交付复盘有依据:用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

项目推进卡在边界、节点或协同时,培训需要先把目标范围、责任分工和复盘机制说清楚。课堂会用识别当前问题与优先级、掌握关键工具和操作步骤和围绕典型场景完成应用练习整理一组可带回去检查的动作。

课程时间

1天,6小时

授课方式

知识讲授/工作坊

课程内容重点

01销售管理场景诊断:识别当前问题与优先级
02销售管理方法拆解:掌握关键工具和操作步骤
03销售管理实战演练:围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘:明确团队跟进清单与复盘机制

讲师介绍

舒涛 讲师头像

舒涛

财富管理实战专家

君晟私募基金创始合伙人,20余年金融行业实战经验。擅长高净值客户经营、大类资产配置及家族信托方案设计。累计管理资产230亿,交付培训超600场,助力金融机构实现业绩增长与客户价值最大化

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课程差异说明

本课程页面围绕《定制课纲—电访与面谈技巧全流程解析与实战应用》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

适合银行财富管理/私行高净值客户等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益?

理解课程核心方法与适用场景,并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间?

当前样板提取的课程时间为:1天,6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式?

课程主要采用知识讲授/工作坊,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配