课程总览
二、产品线分类与大类资产配置策略
- 货币类产品线：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 固收类产品线：建议持有观望，注意拉长投资期限以投资的时间换收益的空间
- 权益类产品线：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 保险类产品线：建议积极增配，利用锁定利率功能提高资产组合投资收益的下限
- 商品类产品线：建议关注黄金，结合家庭理财需求适度适时做一定投资配置
三、产品研究——如何看懂一只金融产品（KYP金融产品研究）
- 金融资产与金融产品的关系
- 金融产品的分类
- 金融产品的出品机构
- 产品形态与结构
- 产品底层资产
- 产品交易结构
- 产品风控措施与产品安全垫
- 产品投资策略与风格
- 产品辨析——金融产品六要素法辨析各类金融产品
- 谁能发：发行主体
一、基金投资与配置方法
- 基金配置底层逻辑：行业轮动、行业配置与市场风格切换
- 基金配置模型：美林时钟配置模型与经济周期轮动下的基金选择
- 基金配置偏好：结合客户风险偏好与理财目标确定客户基金选品方向
二、基金分类与特点
- 债券型基金：行业轮动下的保底收益
- 股票型基金：行业、主题、赛道分析
- 指数型基金：被动型盈利的法宝
- 混合型基金：行业、主题、赛道分析
- 【保险类资产】
一、保险产品分类与特点
- 人身险与财产险
- 产品品种（产品品种类型）
- 年金险
- 终身寿险（定额寿与增额寿）
- 健康险
- 意外险
- 产品形态（产品设计类型）
- 普通险
- 万能险
- 分红险
二、保险的财富管理功能
- 财富管理的黄金结构：金融产品、资管手段、法律工具（企业特点强化）
- 保险的金融理财功能：锁定利率、平滑波动、跨期给付
- 保险的资产管理功能：大类配置、基石底仓、投资国运
- 保险的法律权益功能：权益指定、节税避债、传承分配
- 保险的养老储备功能：刚性给付、终身现金、保证领取
- 保险的资产传承功能：传承法定、传承有序、止诉息讼
- 【固收类资产】
一、银行业理财产品认知
- 银行业理财产品的产品形态
- 银行业理财产品的产品结构
- 银行业理财产品的产品类型
二、银行理财产品六要素
