银行业产品线解析+大额保单 专业与实务
银行业产品线解析+大额保单 专业与实务适合带着现有问题进入课堂，通过0%保险营销宏观经济环境：中国宏观经济趋势走向…把做法和跟进节奏校准清楚
4小时 金融合规
课程大纲
期缴保险营销所面临的宏观经济形势
一、3．0%保险营销宏观经济环境：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
- 1. 内部困境：四十年改革发展的得与失
- 2. 外部困境：全球贸易保护主义盛行
- 3. 内外部困境下中国经济增速放缓
- 4. 宏观经济趋势对金融行业的影响：经济增速放缓，投资收益下行
二、3.0% 后时代保险保险营销监管环境：中国金融监管趋势走向行业改革深水区
- 《资管新规》对资产管理行业的影响——各类金融产品风险与收益轮动
- 《资管新规》对财富管理行业的影响——销售与服务端专业发展提速
- 《资管新规》后时代各类金融产品解析
- 《资管新规》后时代各类金融产品配置
- 3. 5%预定利率产品全线下架后保险产品趋势
- 3. 0%预定利率产品在低利率环境下的投资价值
三、3.0%后时代保险营销市场分析
- 行业增速趋缓：2022 年保险行业保费规模数据解读
- 行业长期前景：长期发展趋势分析
- 行业市场渗透率展望：中国人身险渗透率有望达到11-13％
- 未来保费规模支柱：传统寿险、年金和健康保险
- 市场营销热点趋势：传统寿险、养老市场、健康险为核心的保障产品组合
期缴保险客群识别、客户 KYC 与客户需求挖掘
一、八大高净值目标客群
- 八大目标客群
- 婚姻风险隔离需求客群
- 继承风险隔离需求客群
- 子女长期照护需求客群
- 个人养老规划需求客群
- 长期资产增值需求客群
- 身后资产传承需求客群
- 生前资产提前分配客群
- 企业主债务隔离需求客群
- 各目标客群的画像与标签
三、八大目标客群的收益+风险需求分析
- 婚姻风险隔离需求客群需求分析
- 继承风险隔离需求客群需求分析
- 子女长期照护需求客群需求分析
- 个人养老规划需求客群需求分析
- 长期资产增值需求客群需求分析
- 身后资产传承需求客群需求分析
- 生前资产提前分配客群需求分析
- 企业主债务隔离需求客群需求分析
期缴保险营销实战训练
一、保险的财富管理功能
- 财富管理的黄金结构：金融产品、资管手段、法律工具（企业特点强化）
- 保险的金融理财功能：锁定利率、平滑波动、跨期给付
- 保险的资产管理功能：大类配置、基石底仓、投资国运
- 保险的法律权益功能：权益指定、节税避债、传承分配
- 保险的养老储备功能：刚性给付、终身现金、保证领取
- 保险的资产传承功能：传承法定、传承有序、止诉息讼
二、保险产品的财富管理功能结构设计
- 锁定利率无忧理财的保单结构设计
- 债务对冲管理保单结构设计
- 婚内资产管理保单结构设计
- 婚前资产管理保单结构设计
- 家族财富传承保单结构设计
三、中国中高净值客户财富管理现状分析
- 1. 中国中高净值客户财富透视
- 2. 中国中高净值客户资产构成特点
- 3. 胡润百富帮富豪财富变迁
- 4. 中国中高净值客户家庭财富管理常见风险总结
- 5. 《民法典》对中国家庭财富管理的影响
四、产品认知基础：主流期缴保险产品形态大揭秘
- 银行期缴保险的基本产品形态
- 增额终身寿险产品基本形态
- 普通年金保险产品基本形态
- 养老年金保险产品基本形态
- 教育年金保险产品基本形态
- 投资年金保险产品基本形态
- 万能险保险产品基本形态
五、产品认知升级：利率下行时代的复利投资王炸储蓄险
- 2. 银行期缴保险与其他金融产品比较评测
- 银行期缴保险与公募基金比较
- 银行期缴保险与银行理财产品比较
- 银行期缴保险与股票比较
- 银行期缴保险与杠杆终身寿（定额寿）对比
六、理财型保险的营销卖点提炼方法
- 1. 基础原理：无风险利率理论
- 2. 销售逻辑：银行保险销售逻辑拆解
- 1. 利率下行环境下安全储蓄品种：国债、50 万内存款、储蓄险
- 2. 储蓄险与国债、50 万内存款优劣势 PK
- 3. 卖点提炼：银行保险的营销卖点与营销亮点提炼
- 1. 预定利率
- 2. 安全性
- 3. 流动性
- 4. 收益性
- 5. 功能性
七、理财型储蓄险客户画像、客户 KYC与客户开发计划
- 理财险客户KYC方法与实操
- 银行储蓄型理财险客户画像
- 理财险资产配置营销场景
- 客户管理工具介绍：客户画像与客户100工具介绍
- 客户管理工具使用：客户100工具应用训练
- 客户开发计划设定：储蓄险营销计划设定
八、银行保险的营销实战训练（场景模拟演练）
- 场景一：教育金储蓄险配置
- 场景二：养老金储蓄险配置
- 场景三：懒人理财储蓄险配置
- 场景四：传承赠予储蓄险配置
适合对象
银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理
课程定位与主要问题
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
- 期缴保险营销所面临的宏观经济形势和0%保险营销宏观经济环境：中国宏观…会被串成一组可练习的合规落地
- 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
课程背景与交付信息
《银行业产品线解析+大额保单 专业与实务》面向银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程内容重点
01期缴保险营销所面临的宏观经济形势
020%保险营销宏观经济环境：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
03内部困境：四十年改革发展的得与失
04内外部困境下中国经济增速放缓
050% 后时代保险保险营销监管环境：中国金融监管趋势走向行业改革深水区
讲师介绍
曾德飞
财富管理专家
曾德飞，财富管理专家，中国人民大学金融学硕士。19年+实务经验，擅长财富管理与资产配置、家族财富传承及理财经理营销实战，累计辅导100+个项目，输送金融理财线上微课突破千万人次点击率
银行保险三方财富金融科技
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课程差异说明
本课程页面围绕《银行业产品线解析+大额保单 专业与实务》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；期缴保险营销所面临的宏观经济形势和0%保险营销宏观经济环境：中国宏观…会被串成一组可练习的合规落地。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按4小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲解+案例分析+场景演练相结合，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
