课程总览
内容重点
- 【人身保险运营管理趋势与监管要求解读分析模块】
2025人身保险运营管理现状与趋势
2025人身保险运营管理现状与趋势适合带着现有问题进入课堂，通过消保监管政策解读把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
曾德飞 · 财富管理专家
课程大纲
营销监管政策解读
内容重点
- 万能险新规解析及应对
- 分红险产品营销相关监管要求解析及应对
- 销售人员资质与行为规范解析及应对
- 互联网保险合规要点解析及应对
- 银保营销监管要求解析及应对
消保监管政策解读
内容重点
- 1. 《消费者权益保护法实施条例》与保险行业适用性解析
- 2. 保险客群特殊群体保护
- 3. 保险业务投诉与纠纷处理
- 4. 地方个人金融纠纷调解委员会协调协作机制
常见合规案例分析拆解及对策
内容重点
- 常见保险投诉/纠纷案例类型
监管合规工作对策
一、【宏观与市场分析】宏观经济周期与金融市场行情分析研判
- 宏观经济周期：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
- 金融监管环境：中国金融监管走向行业改革深水区
- 金融市场行情：高收益单一资产难觅，高收益投资回报难寻
- 理财产品分析：各类金融理财产品净值波动影响因素分析
- 政策影响分析：超长期特别国债等政策性资产对银行理财市场的长期影响
二、【宏观政策与宏观趋势分析】海外环境变化与中国宏观政策分析
- 2023 年 11 月中央金融工作会议相关政策分析
- 2024 年 3 月两会相关政策分析
- 2024 年 9 月 24 日金融组合政策分析
- 2024 年 11 月财政部 12万亿化债政策分析
- 2025. 年 1月特朗普上任新一届美国总统后对我国经济、金融影响分析
- 2025 年两会相关政策对当前我国经济、金融市场的影响分析
- 【2025 年人身保险业整体发展分析模块】
一、预定利率持行周期中保险营销监管环境：中国金融监管趋势走向行业改革深水区
- 《资管新规》对资产管理行业的影响——各类金融产品风险与收益轮动
- 《资管新规》对财富管理行业的影响——销售与服务端专业发展提速
- 《资管新规》后时代各类金融产品解析
- 《资管新规》后时代各类金融产品配置
- 人身保险经营宏观面：宏观经济增速放缓
- 人身保险经营市场面：金融市场利率下行
- 人身保险经营竞品面：大类资产行情波动加大
- 人身保险经营客户面：市场客户普遍避险情绪高涨
- 2025. 年国人避险资产配置首选：存款、国债、黄金、保险
- 预定利率保司浮动调整与监管动态调整将成为监管常态化管理手段
二、2.0%分红保险预定利率时代保险营销趋势分析
- 行业增速趋缓：2024年保险行业保费规模数据解读
- 行业长期前景：长期发展趋势分析
- 行业市场渗透率展望：中国人身险渗透率有望达到11-13％
- 未来保费规模支柱：传统寿险、年金和健康保险
- 市场营销热点趋势：传统寿险、养老市场、健康险为核心的保障产品组合
- 市场产品形态迭代：分红险重回保险投资收益率王座，将成为市场产品主流
三、【2025年大类资产行情与配置建议】大类资产配置策略
四、【KYC 客户需求分析与挖掘】市场常见客群需求分析与产品配置分析
- 银发客群需求分析：安全保值、长期增值、抗衡利率下行、资产分配与传承
- 【护理险专业知识】
一、人身护理险概述
- 定义与特点：了解人身护理险的基本概念和主要特点
- 市场需求：分析当前市场对护理险的需求和趋势
- 发展历程：介绍护理险的起源和发展过程
二、护理险的种类与产品
- 分类介绍：不同类型护理险的详细讲解，如长期护理险、短期护理险等
- 主要产品分析：市场上主流护理险产品的比较和分析
适合对象
银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理
课程定位与主要问题
《2025人身保险运营管理现状与趋势》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 管理要求更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 过程动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 反馈辅导有抓手：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 团队复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
管理动作要真正落地，需要明确对象、节奏和复盘标准。课程从营销监管政策解读切入，继续校准消保监管政策解读与后续跟进节奏。
课程时间
1天，6小时
授课方式
知识讲解、案例分析、场景演练、话术通关相结合
课程内容重点
01营销监管政策解读
02消保监管政策解读
03常见合规案例分析拆解及对策
04监管合规工作对策
讲师介绍
曾德飞
财富管理专家
曾德飞，财富管理专家，中国人民大学金融学硕士。19年+实务经验，擅长财富管理与资产配置、家族财富传承及理财经理营销实战，累计辅导100+个项目，输送金融理财线上微课突破千万人次点击率
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本课程页面围绕《2025人身保险运营管理现状与趋势》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲解+案例分析+场景演练+话术通关相结合，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
