课程总览
一、中央金融工作会议概述
- 会议背景与意义
- 会议主题与议程
- 会议重要讲话与政策发布
二、中央金融工作会议精神解析
- 金融稳定与风险防范a. 金融风险的类型与特点b. 风险防范的策略与措施
- 金融改革与创新发展a. 改革的目标与方向b. 创新发展的路径与模式
- 国际金融合作与竞争a. 国际金融形势分析b. 国际合作与竞争的策略
三、中央金融工作会议对银行行业的影响
- 银行行业的发展机遇与挑战
- 银行业在金融稳定中的作用与责任
- 银行业在服务实体经济中的定位与功能
- 银行业在普惠金融中的发展空间与路径
- 银行行业在服务国民财富管理中的具体路径与实现举措
- 银行业在国际合作与竞争中的策略选择
四、银行行业需要采取的行动和决策建议
- 【当前经济周期与金融市场行情分析研判模块】
一、宏观经济形势与金融市场行情
- 宏观经济周期：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
- 金融监管环境：中国金融监管走向行业改革深水区
- 金融市场行情：高收益单一资产难觅，高收益投资回报难寻
- 资产配置建议：组合投资是王道，锁定利率是核心
二、五大类资产市场行情与配置策略
- 货币类：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 固收类：建议持有观望，注意拉长投资期限以投资的时间换收益的空间
- 权益类：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 保险类：建议积极增配，利用锁定利率功能提高资产组合投资收益的下限
- 商品类：建议关注黄金，适度适时做一定配置
- 私募类：建议甄选优势品种作为卫星资产进行一定配置，为资产组合提供超额收益
三、六大资产配置模型与客群经营策略
- IMCI策略模型——流行于欧美，适配投资风险偏好中立及积极的客户
- 标准普尔模型——适配中产家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 帆船模型——适配中高净值家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 核心-卫星资产组合模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立及积极型的客户
- 美林时钟模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立、积极、极度积极型的客户
四、市场常见客群需求分析与产品配置分析
- 【存量客群分类深挖经营模块】
